Aloha
1
新给P2开的，没俩月。从Schwab做假DD到账的当天，我就用RTP或者wire转走。今天操作完后账户被锁，收到邮件让打电话。
客服问了一堆问题。为什么要开这个账号？这个账号里的钱的来源是什么？在哪工作？工作多久了？然后就开始反复问为什么每次一有钱入账就立即转走。 也不好回答说是做假DD，也不需要放钱在这。就说只link了这个账号到brokerage，所以钱只能转到这。客服就说那你为什么不link别的账号，已经不是第一次了。然后就是翻来覆去抓着这点不放。真跟审犯人一样，那个断句，那个语气。
如果解封了，看来要放钱多一段时间。
Edit: Lesson learned: 钱入账后尽量避免立即转走，银行会觉得这个行为有abuse/gaming/fraud/洗钱的行为
**Edit: 05/29/2023, 为了要税表，今天又打了个电话，直接打的premier的电话，说操作不了，要把我转security team。虽然以前也是转来转去也只有等，但是我还是说行吧，你转吧，客服好心告诉我direct number，如果中间断了可以直接打，后面证明这很关键。转了之后表明来意说我要physical copy of my tax form。告诉我说要把我转给premier team。这不扯淡么，我就说我就是从那转来的，my account is suspended. 客服说让我看看，然后问我上一次transaction是什么时候，我说都要一年前了，记不清具体的了，就说了我印象中的数目。然后somehow，电话就断了。然后我就直接打了上面的电话，然后blah blah，省略无意义的，问了我几个问题，我当时为什么开这个账户，我的employer，有没有DD到这个account。我是真不记得了，所以我就开始现场查当年的的paystub，查到当时确实有DD到这个account，我说了金额和日期，客服就没问别的了，给我解锁了。Finally！！ 奥对了，第二次我打过去的时候，客服略带质疑的问我快一年了为什么不给我打电话，我TM无语了，我打了多少电话，每次转来转去都是让等。挂了电话我翻了下当年收到的email，我发现那个email里让我打的电话不是我今天直接拨的那个号码，所以今天这个估计才是真正有权限unblock我账号的team。而且他们最关心的就是我的employment状态以及想通过DD来验证。
**Edit: 忘了放那个直接打的电话号码 八七七-八二六-八六六三
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Hey! My money my choise, you understand, bitch! 
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Aloha
4
主要是开户bonus还没拿到，而且P2也不清楚，都是我在弄。我旁听其实很火大，想说what is the problem with you and your bank.
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每次我用两个银行做fake DD，一周转一家，再全部转走
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gin_m
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到账单天就转走有点洗钱混淆的意思吧 但凡放几天都不会这样吧
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Google
10
除了第二个问题，我开户之初也被客服问过另外两个问题，客服解释说是为了确认客户信息
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白金会员
11
这种行为确实很容易被 flag
我以前 usbank 也是 dd 一进来就转走。某天那边 fraud department 打电话过来各种质问，由于事发突然也回答得不是很好，然后那边就说我这是 abuse/gaming 要关我的户 
所以除非钱有急用，最保险的做法还是拿到 bonus 之后再连本带利转走。
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Aloha
13
看来lesson learned就是不要立即转走 不过今天转账还是有点原因 是为了付明天due的房贷 不过房贷也能从别的账户付 主要还是不想把钱放在这
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白金会员
14
如果是 payment 应该问题不大，但 transfer 就是另一回事了
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Aloha
15
是transfer到我账户，然后从我账户做payment。是我偷懒了，因为auto pay设置的是我账户，我该改成P2的账户的，就不用多转这一次了。
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你别说在美国，我之前在国内的银行实习。客户当天存当天转都没办法转走，客户经理还要打电话给客人各种确认，还要跟客人说什么时候才能转走，至少得几天吧啦吧啦的。 不过数额比较大，800w-1000w软妹币。
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这就是个gaming 行为啊。把“觉得”两个字去掉。 
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gin_m
19
数额太大的话 估计他们直接报给FBI fbi 可能让他们先别动 观察你呢 
这不是玩笑
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Qiqi
20
请问怎么知道自己的假Dd成功了，我开了pnc bank 用chase转钱过去好久了 一直没收到bonus
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暂时还没收到电话