[Update 将近一年 刚解封] HSBC 做假DD 再立刻转走 今天被客服放在火上烤

新给P2开的,没俩月。从Schwab做假DD到账的当天,我就用RTP或者wire转走。今天操作完后账户被锁,收到邮件让打电话。

客服问了一堆问题。为什么要开这个账号?这个账号里的钱的来源是什么?在哪工作?工作多久了?然后就开始反复问为什么每次一有钱入账就立即转走。 也不好回答说是做假DD,也不需要放钱在这。就说只link了这个账号到brokerage,所以钱只能转到这。客服就说那你为什么不link别的账号,已经不是第一次了。然后就是翻来覆去抓着这点不放。真跟审犯人一样,那个断句,那个语气。

如果解封了,看来要放钱多一段时间。

Edit: Lesson learned: 钱入账后尽量避免立即转走,银行会觉得这个行为有abuse/gaming/fraud/洗钱的行为

**Edit: 05/29/2023, 为了要税表,今天又打了个电话,直接打的premier的电话,说操作不了,要把我转security team。虽然以前也是转来转去也只有等,但是我还是说行吧,你转吧,客服好心告诉我direct number,如果中间断了可以直接打,后面证明这很关键。转了之后表明来意说我要physical copy of my tax form。告诉我说要把我转给premier team。这不扯淡么,我就说我就是从那转来的,my account is suspended. 客服说让我看看,然后问我上一次transaction是什么时候,我说都要一年前了,记不清具体的了,就说了我印象中的数目。然后somehow,电话就断了。然后我就直接打了上面的电话,然后blah blah,省略无意义的,问了我几个问题,我当时为什么开这个账户,我的employer,有没有DD到这个account。我是真不记得了,所以我就开始现场查当年的的paystub,查到当时确实有DD到这个account,我说了金额和日期,客服就没问别的了,给我解锁了。Finally!! 奥对了,第二次我打过去的时候,客服略带质疑的问我快一年了为什么不给我打电话,我TM无语了,我打了多少电话,每次转来转去都是让等。挂了电话我翻了下当年收到的email,我发现那个email里让我打的电话不是我今天直接拨的那个号码,所以今天这个估计才是真正有权限unblock我账号的team。而且他们最关心的就是我的employment状态以及想通过DD来验证。

**Edit: 忘了放那个直接打的电话号码 八七七-八二六-八六六三

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怼回去,因为利息低,period。还跟他废什么话

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Hey! My money my choise, you understand, bitch! :crazy_face:

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主要是开户bonus还没拿到,而且P2也不清楚,都是我在弄。我旁听其实很火大,想说what is the problem with you and your bank.

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每次我用两个银行做fake DD,一周转一家,再全部转走

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这客服莫不是老板千金,很有ownership。。

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估计就是当天就转, 触发了他们的风控。

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到账单天就转走有点洗钱混淆的意思吧 但凡放几天都不会这样吧

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我觉得他们就是怀疑洗钱 从问的问题来看

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除了第二个问题,我开户之初也被客服问过另外两个问题,客服解释说是为了确认客户信息

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这种行为确实很容易被 flag

我以前 usbank 也是 dd 一进来就转走。某天那边 fraud department 打电话过来各种质问,由于事发突然也回答得不是很好,然后那边就说我这是 abuse/gaming 要关我的户 :liekai:

所以除非钱有急用,最保险的做法还是拿到 bonus 之后再连本带利转走。

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我觉得客服没问题 :wulian:

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看来lesson learned就是不要立即转走 不过今天转账还是有点原因 是为了付明天due的房贷 不过房贷也能从别的账户付 主要还是不想把钱放在这

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如果是 payment 应该问题不大,但 transfer 就是另一回事了

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是transfer到我账户,然后从我账户做payment。是我偷懒了,因为auto pay设置的是我账户,我该改成P2的账户的,就不用多转这一次了。

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你别说在美国,我之前在国内的银行实习。客户当天存当天转都没办法转走,客户经理还要打电话给客人各种确认,还要跟客人说什么时候才能转走,至少得几天吧啦吧啦的。 不过数额比较大,800w-1000w软妹币。

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这就是个gaming 行为啊。把“觉得”两个字去掉。 :doge:

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我已经这样子做了几个月了 :clown_face: 暂时还没收到电话

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数额太大的话 估计他们直接报给FBI fbi 可能让他们先别动 观察你呢 :yaoming: 这不是玩笑

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请问怎么知道自己的假Dd成功了,我开了pnc bank 用chase转钱过去好久了 一直没收到bonus

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