ESPP报税太复杂了,很容易交两遍税

想请教一下 qualified disposition的 ordinary income是怎么计算的?我今年卖了 espp 有30股是 qualified disposition,公司在paycheck上面记录的 earning 高于我自己的计算

我的计算就是 下面两个取最小值:

  1. 15% of purchase price * 30 算 ordinary income
  2. (sale price - discounted purchase price) * 30 - sales commission

不知道我是不是自己算错了?

是不是 我不能用 15% of purchase price来算 ordinary income 而是应该用 15% of grant date FMV? 是这样的 我这30股的 grant date的价格 高于 purchase date的价格

qualified之后就是按grant date的价格打折计算
所以我说qualified未必比disqualified更有利

那真是亏大发了 无语了 多了1万多的income

去年我就是垮了两年再卖掉的,turbotax叫我先1099b填上去,然后每一行点了next就说要adjusted cost basis,然后要到最后一页的supplement去找,这样填写的话也算double tax吗 还是说要进去再改什么?

本质上还是IRS的问题
曾经大多数券商都能搞对:

结果从2014开始IRS要求1099-B都要按照“容易交两遍税”的方式填写,不注意的话(也就是上面提到的如果不调整cost basis)就会被坑 :yaoming:

确实,最后面Adjusted realized gain就是按照调整过cost basis的计算的

之前报税看的这老哥视频,手把手教espp怎么报

2 个赞

等到没收入的那一年再卖是不是可以逃掉这个income tax?

税率低些,也要交

如果有一年$0收入,加上几年的espp 的discount也没超过personal exemption呢?

那就不用

是的 在股票在espp期间下跌 然后又涨上来的情况下,QD不划算

哎 太难过了 一下子 多了 好几万的 income

Ordinary income = the lesser of:

  1. The discount offered based on the offering date price, or
  2. The gain calculated using the actual purchase price and the final sale price.

ordinary income应该算不出来好几万吧 除非espp期间大跌了很多倍 :thinking:

因为不是一年的 呜呜 呜呜 呜呜 呜呜 呜呜 呜呜

就是改cost basis就行了 不复杂