Betterment 被收好多税

拖延症才报税,发现Betterment的分红大部分都不是qualified dividend,被收好多税。大家有用Betterment么?

正在考虑HSA到底是直接买mutual fund还是转到Betterment做投资。

etf?

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如果直接在Optum Bank HSA账户里买就没有ETF,只有mutual fund。可以选择转到Betterment,portfolio里就要ETF。

fidelity 和lively hsa都挺好的,推荐,投资也没有门槛

是的,qualified dividend要符合:1. 公司是美国公司或者符合要求的某些国家的公司 2. 要在dividend X days之前就持有股票,并且dividend之后X days继续持有股票。

这就是为什么券商要到每年2月才能把之前一年的税表给你 - 他们需要等至少X days才能知道你上一年的dividend是否qualified。

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