roth ira 取出了本金,报税是该选哪个exemption code才能免税?

请问下为什么line 24写了conversion and rollover,却不包括401k rollover的部分?

是我当时写得不严谨,Form 8606 2022版的line 24是

Enter your basis in conversions from traditional, SEP, SIMPLE IRAs and rollovers from qualified retirement plans to a Roth IRA. See instructions.

401k是一种qualified retirement plan。

Form 8606 2023版已经变成了

我寻思什么时候怎么SEP和SIMPLE也有roth版了,原来是22年年底通过的secure 2.0新规 :sweat_smile:

谢谢!所以按照2023的8606


line 22 是直接存的roth ira (最多$6500 in 2023)
line 24 是backdoor + mega backdoor
这样理解对吗?

投资小白问一个问题
不要笑我
Roth ira的本金是不是要把投资的产品卖掉之后
才能取出?
用的fidelity
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