从RA变成NRA之后的股票如何交税

理财 税务
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我问个复杂点的问题。Fidelity的IRA账户，可以转到服务NRA的券商吗？

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问过schwab 可以转

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我也问过券商可以转，nra做conversion有强制30%withhold，报税可以退

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我问的是transfer，即只服务RA的Fidelity转移到服务NRA的其他券商。你说的是同一券商，NRA从traditional IRA rolloverback到Roth IRA?

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前半句的意思是可以transfer，后半句是conversion要注意

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请教个具体场景。如果本人RA身份在Fidelity持有Traditional IRA账户多年，累计了不少pre tax money。等回到国内了，成为没有earned income的NRA，本是不要报税的。但为了把Traditional IRA Rollover到Roth IRA(5年后可取出)。我开个服务NRA的券商账户X，把Fidelity的traditional IRA transfer到X没啥问题，但在券商X继续做Rollover的时候，券商X会做30% withhold，我就需要专门报税。一方面是pre tax的money rollover到Roth IRA要缴税，一方面要把30% withhold多缴的要回来。
写的有点长，是这么个过程吗？谢谢。

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exactly 我是这么理解的，不过没有具体操作过

参考：Plan Distributions to Foreign Persons Require Withholding | Internal Revenue Service

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这个确实也是一个思路，但是如果有更好的办法最好还是不要引起irs的注意，因为irs的高（流）效（氓）众人皆知，有时候你有理都说不清楚。

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ssn match确实是一个大问题。报告两个数据点：

  1. RA开的fidelity转到NRA身份证开的的IB，rejected，IB上面税号显示的是xxxx9999，显然不会match
  2. 同样的fidelity转到Schwab international(由schwab domestic convert过来的，按理还有ssn存档），也是失败，原因不明。
    有没有从RA账户ACATS transfer到NRA账户成功的案例？
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还有千万注意自己出钱把30%补到新账户里。否则你这就变成early distribution了。

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也就是说你现在尝试从RA开户券商转到NRA开户券商，还没成功过？

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解决了，原来是我请求了partial transfer但是又把所有股票都选中了，结果被fidelity拒了。原本我只是想把股票全部转过来，现金先留着，看来不行。

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请问这是指的普通的股票账户还是包括ira账户在内的所有账户？

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NA的183天居住要求是算三年的。三年居住要求满足了813天就要去申请itin报税了吗？父母B1B2三年来美累计满足了183天，美国没有收入国内有退休金。

还有个问题股票交易的183天是只算当年的对吗？只要当年没住够183天就不用交资本利得税？

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NRA 应该是这样的，与 exemption 无关，实质在美国天数大于 183 天就算（参考下面）

PS：不构成税务建议仅分享个人理解

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