股市里的短期资本所得该何时向IRS交税?

想问一下大家,股市里短期资本所得的收入税,是每个季度计算一下交给IRS,还是等到报税的时候一起交一年的股市里赚的钱的税?另外,如果提交报税延期申请的话,IRS会就4月15号到10月15日这段时间税征收未交的税的这六个月的罚金和利息吗?

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卖出股票时券商代扣,第二年初券商提供税表,拿到水表后自己跟IRS报,多退少补

你这是NRA吧,RA是不用券商代扣的。

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NRA 也不用代扣 而且一般不在美国的 NRA 资本所得税率是 0%

看你的股票收入占总收入的多少了,超过10%或者比去年交得少的话,退税时才补交就会有3-6%的罚金加利息,具体可以参考safe harbor rule。券商一般不帮你withhold,至少对RA是。

推迟交税没记错的话是不用交罚金但利息还是要的。

跟楼主有同样的问题。

我知道的有限的知识点:

  • short-term capital gain税率高,税率同ordinary income (payroll)
  • long-term capital gain 税率低,记得是10%

经过我一个晚上的研究,我来自问自答一下。

首先如果股票的收入比较多的话,比如超过收入的10%,那么是每个季度要交税的,不交的话要交underpayment penalty和interest,underpayment penalty是0.5%一个月;interest会变动,大概是3%一年左右。

推迟交税的话也是一样,就算file extension了,从4月15日到10月15日这段时间还是要交6个月的underpayment penalty和interest。但是,如果决定推迟交税的话,一定要file extension,不然underpayment penalty就会从0.5%一个月涨到5%一个月。

结论就是如果有好的投资的话应该file extension,10/15日再把tax交给IRS。不然的话还是乖乖交税吧。另外券商里可以设定withholding,默认选项是no withholding,嫌每个季度交税麻烦的朋友可以直接让券商withhold了。

如果错误,还望各位accounting大大们纠错。

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最简单的办法就是每个月固定交500到1000 estimated tax,然后有refund从来不refund都直接apply to next year payment,大概率可破

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是不管收入多少都交500-1000一个月吗?还是按收入的一定比例交?

有一个问题是,一般这种投资收入都不是均匀到每个季度。假如前三个季度都没有卖,而第四季度的时候清仓了,有很多gain。如果我们按照该有的税率预付第四季度的税,还会收被罚金吗?

IRS的说法是reasonable的税率,所以这个把握还得自己拿捏,但是第四季度的时候基本已经知道过去一年的收入了,所以IRS要是问起来的话能用的借口也不多了。不过退一步讲,第四季度离4/15日报税日也没几个月了,罚金也多不到哪里去了。

新手同问,2020年刚变成RA,一直不懂以为税都是年底一起算,今天搜了搜原来tax是pay as you go​:scream:前两年一直用schwab炒股也从来没见扣过税,所以都是第二年4/15 file tax一起交。不知道能让券商(有没有在账户中类似的设置什么的)像发工资一样withhold税呢?

Schwab里面可以设置的,你登录后点击最上面menu bar的Service,然后下面Account Settings有个link去Tax Withholding,在里面设置就可以了。

多谢!!

请问其他券商是怎么设置的呢?比如Robinhood、TradeUP和moomoo?谢谢!

这个我倒不清楚,因为我只用Schwab,但是应该是个比较基本的操作,所以你问问客服或者自己在App里到处看看就应该知道了