关于开Roth IRA账户的问题

身份是 RA 还是 NRA?RA 的话直接线上开还来得及,NRA 就来不及了,因为不能线上开。

Roth IRA不需要额外的报税或交表格,traditional IRA就需要了。

谢谢大家,schwab roth IRA开好了,fund也搞好了,9月底再研究怎么invest了。
一个小插曲:
前两天闲钱都让我转到amex savings里去了,东拼西凑距离2019的limit还差2000,周围朋友checking里也没那么多现金(才不是不好开口)。之后发现mail check来得及,postmark在7.15之前就行,打了个process check和ACH transfer的时间差赶上了。

半小时之前开了,转了钱,不同的是,我还没研究这个是啥……等没姐的文了!

必须RA才能网上开吗?

很多银行开户都写了只给 US Person,包含 RA 但是不包含 NRA。
Schwab 管得比较严,他家账户都分本土和国际版,NRA 只能开国际版。哪怕你自己或者 banker 弄错开了本土版的,传了 W8 都是杀全家。

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F-1 nra但有校内打工的应该tax home在美国才对吧。。

W8杀全家有DP么

昨天查了博客评论区好像有一两个dp。schwab好像直接就认定如果不是ra就一定要开国际账户,我两年前去了branch想拿w8开户的时候就被打了一串电话说只能开国际账户,最后不了了之。

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这样的。。感谢。网上开户的感觉有点危险

LZ开Roth IRA是已经RA了吗

我开checking是两年前从branch回了家当天网上开的,就只能帮你这么多了。

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Tax Home 是在美国,但是身份还是 NRA。。。DP 楼下写了,很多人不管也就直接开了,风险自己掂量吧。 :laughing:

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头次开schwab的brokerage+checking自传w8被杀过全家,提出转国际账户被我拒绝。第二次装ra就没事…就风险自担吧

请问我是一年半以前开了一个Fidelity的账户,当时记得是传真了一些证件过去的,但是具体有什么填报身份的步骤并不太记得了。然后最近看到论坛的讨论就在Fidelity网站上直接开了IRA然后就通过了,好像也没看见问是不是NRA呀。现在我有什么办法能知道我是不是以NRA的身份开户的吗? :joy:

网上开的基本都是ra,没有nra。
另外不管拿到了nra的税表还是ra等我税表都不要紧,按自己的身份正确报税才是重头。

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如楼上所说,网开基本等于 RA 了,我知道的只有 PNC 可以 NRA 网开。
现在的话可以发 Secure Message 或者打客服问问吧。普通客服估计搞不清,得找专门的部门。Schwab 我知道是有个国际部专门管这些账户转换的事情,Fidelity 就不清楚啦。

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我今天问了一下客服,接线的时候是要求说问下tax information。客服查了一下,跟我说他们是认为住在美国就是RA,所以就没关系。

这种客服都是自己搞不清楚什么是RA在瞎说的:joy: 这类客服/banker其实不在少数

反正我跟她说了F签是不算的,她又反复确认了说他们没有这种要求,我说那我账户没问题咯,她说没问题,我想也就算了

她说没问题又不用负责的咯。她又不是CPA有什么资格说没问题呢?
她最多只能代表公司说公司不在乎你的签证状态。RA NRA,是IRS管的事情。
这些公司不给NRA开主要是因为compliance麻烦。但是你自己说自己是RA的话他们就没有compliance的责任了。