大家好,我是注册会计师,说几个大家报税过程中的常见问题

大佬你好!我现在(2024二月份)想contribute $6500到2023 traditional IRA然后convert成Roth IRA (走个backdoor),这个事情应该是可以在Fidelity里面直接做的。
不过我想问一下这样会不会导致有什么税表没法在4月15之前到我手上导致我需要延期报税?我搜到有一个5498不过这个是个for informational purposes only 不需要file with tax return

需要联系客服做,绝大部分券商

需要file return 主要是8606

谢谢您。想问一下继承,或者出售国内房产之后,正常在美国报税。但是随后需要用到蚂蚁搬家的方式通过亲友汇款到美国账户,随后还需要再报一次gift tax 吗?涉及到的钱是同一笔,就是担心irs看到不同的人打入如果不报会被audit,但是如果报了会不会属于重复申报?谢谢

你好

在国内父母用我的名字买了房产的话,应不应该在form 8938或其他方式declare?网上搜索说是不必要declare,但是declare了有什么好处/坏处吗?如果declare的话value应该怎么算

买的时候不需要,卖的时候report house sale

有一些 mutual funds & ETFs 的 holdings 里头有 US Treasuries (e.g, BND, FZFXX, SPRXX)
这些 US Treasuries 产生的利息是不是不用交 state tax??
可是 1099-DIV 里头并没有帮你计算 dividend 里头哪些是从 US Treasuries 产生的
难道每次报税还要自己计算吗?

这个不是非常清楚,具体可能要看券商发的表1099b

您好,如果今年离境且成为另一居住地的税务居民(低税率区),但之前曾经file过485(没拿到绿卡就withdraw了),还能申请closer connection exception吗?

感谢!

  • Were present in the United States less than 183 days during the year, and
  • Had a closer connection during the year to one foreign country in which you have a tax home than to the United States (unless you have a closer connection to two foreign countries, discussed next), and
  • Maintained a tax home in that foreign country during the entire year (see Chapter 28 of Publication 17 for a discussion of the tax home concept), and
  • Had not taken steps toward, and did not have an application pending for, lawful permanent resident status (green card).

当年183天以下就可以,其他都会软性条件

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非常感谢!!!
我也是在IRS上查到了这四条以为都要满足?
所以最后这条即便是申请过(had taken steps toward)但只要不满足183天就还是可以file closer connection exception做NRA。是这个意思吗?

https://www.mass.gov/doc/notice-of-intent-to-assess-request-for-information/download#:~:text=A%20Notice%20of%20Intent%20to,continue%20processing%20your%20tax%20return.

您好,收到一个MA的Notice of Intent to Assess。请问这个算是audit吗,还是说只是确认下信息?我是efile, 刚好今年搬家所以用的新的MA地址,然后又用了新的account做direct deposit。

信中需要这些信息:
• A copy of all 2023 W-2 Forms.
• A copy of your 2023 final pay stub issued by each employer.
• A copy of the Social Security card for you, your spouse (if applicable) and any dependents claimed
on the return.
• A copy of one of the following documents, which contains your photograph and full name: (各种ID之类的)
• A copy of one of the following documents, which contains your full name and complete address used on the tax return filed: (各种带地址的bill/statement之类的)

谢谢!

hi 您好。
我老婆有个弟弟未成年,23年的时候和我们住在一起3个月,后来回墨西哥了。今年报税,她爸妈想把她弟弟加到我们名下一起报税,这样可以退一部分税。请问这样操作风险大吗?

1099上面没提到这些
像是这篇说的

2023年往Roth IRA投了钱,但是后来结婚了且因为一些原因需要filing separately,于是就不eligible for Roth IRA了。这个情况下,是不是最好联系brokerage把contribution全withdraw出来?

不是直系亲属的dependent只能拿non refundable credit
就是可以去抵你的tax liability 但是么有退税

1 个赞

可以rechar 到traditional 然后做backdoor

非常感谢回复。是的,我们就想抵tax liability。但是我们就怕他在墨西哥8个月我们这4个月,不满6个月报的话irs能查出来吗?我还没有绿卡

建议按照实际情况填写税表,虽然查得概率不高

好的感谢啦

问下楼主大佬
就是如果要报多个state的tax的话
state wage总和是不是理应等于federal wage?:thinking:
具体情况:我在IN搬砖(算nonresident) 然后住在IL(算part time resident 去年搬过去的)
收到W2发现federal wage和IN的wage一样 which makes sense 因为我就一份工作 这里随便给个数字 比如8w 组成是6w base pay和2w搬家费 (泥潭底层 :smiling_face_with_tear:
然后我发现我IL state wage 咋还有2W?我猜是搬家费那部分?
但是这样的话我俩个州wage之和就是10w了但是我其实总共wage也就8w(搬家费已经include) 这样的话我那2w的wage就又被IN 收税也被IL收税 被double tax了 我这是不是其实公司W2填的有问题?:thinking:
我查了IL和IN州的 instruction 好像都不像NY那么奇葩会对当年所有income收税…
已经发邮件问公司HR了 还在等回复
感谢!