所以HSBC越少申请风险越小
我现在就HK AU US CN四国
每个账户都有自己的用处
集邮简直是想早点死，特别是开expat那些的
我觉得每个号都是用当地身份开的话被杀的可能性不大吧，主要不想一地premier全球premier的时候这几个身份被连起来，然后被美国税务身份拖累。
我现在的想法是如果对转账美国没有强烈的需求，不如不开美国。只要能换汇和转账出来，钱出了大陆就算是活钱了，不管是存在hk还是uk还是au。
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也太小瞧HSBC的AML了吧，除了CN，百分之一万的杀一个就杀全球，时间早晚的问题。
用当地身份开也杀？这有点说不过去了吧。IBC开的云居民可以理解。
这有啥说不过去的，人家have the right去选择自己的客户 
就是这么匪夷所思，要不也不会这么多帖子天天骂 
话是这么说，不过就算chase这种，一般也是触了G点才会被杀。我看洗钱行好像有时候莫名其妙什么事没做就杀，真是匪夷所思。
我本来还想开个us，不过我以前有个账户，所以无法网上开户，去了一次柜台，rm搞了半天说系统有问题，要等搞好了让我再来签字，之后这个rm就一直玩失踪，过了半个多月又打电话来要我去签，然后打电话过去又是没人接，留言也不回。看来他家本来就没看上我。相比之下中国的服务态度就好太多了。
相好（也在泥潭玩卡几十年）在汇丰，撤分行去了中信托。他帮关开四五次了，让我去买一本银行安全与xxx手册（大家懂），看完后问他，大概死人符合。他说最好就是近乎于不怎么动，最最多一个月发2次工资，消费几次，提现几次，缴费几次。就这些了。银行定期还要拉人头报政府自己不在睡觉以免被罚（不了解你的客人），证据就是每个月都提交主动关户和理由的够多人数。参考使用就像房贷前的账户状态。
这也是奇葩，还有杀户的quota。。。
有，美工行的小妹就跟我说被罚后每次临柜都要查一查，有啥问题问你原因，不答直接送人头。她还告诉我新移民最喜欢说：管你什么事？ 大喜！输入：客户拒绝说明什么交易什么交易什么交易干嘛干嘛干嘛，后排大姐大喜，kpi. 后阅关，报上级。
这样子，反洗局还一直发note来问这问那需要协助调查（人家也有kpi），后台只能看看情况确实怎么说都正常的以外一律关。
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你说的这是ICBC US？他们也有关户的kpi？我以为只有大陆银行有。
有， hsbc是一个后台做(是不是2929 Walden Ave, Depew, NY 14043)？反正第五大道说全部给一处做恶人。icbc us分派到每个分行，柜台和后排大妈联动kpi
话说expat到底什么G点？
我也不知道，不过我觉得除了集邮，完全没有必要开expat吧，除非本人住在jersey。
can’t agree more.
本地大银行有成熟的风控和aml体系，汇丰这种树大招风，除了自己老家香港业务又很小没有什么成熟的aml，只能杀小客户给监管做样子看祭旗
包括icbc也算吧 
这俩哥们难兄难弟，除了自己老家都难用的很
overcompliance搞得根本没法用，只能走账，结果账户流水更加可疑
小道消息是expat在汇丰集团里人缘很差，喜欢到处发质询到别国的汇丰。别的汇丰压根不想搭理（毕竟不算自己的kpi）直接csem全球关户省事
哈哈哈笑死我了那为了集邮开了expats真是倒了血霉了没事就喜提一个全球杀。
古早时期，expat送免费运通绿卡一张（现在还续存），而且还提供美元账户提款卡，现在送免年费elite。其他汇率方面没有uk好，结算方面欧元也不如uk好。所以除了很多小白首卡外找不到其他原因了。
我留着单纯为了白嫖premier
Expat不怎么用先被关，US一个月后review给关了，直接杀了信用卡，还60k点数直接报废，HK目前没事 
我真的就是很无语 我之前开了hsbc us大概5月份开的 卡还没收到就给我封控了 然后联系他们一直不知道是什么问题 也不说要关户 到现在我联系账户管理部门还说一直在查是什么问题 就是查不出来
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请问有后续吗？有给你重开帐户吗？
被关了