我觉得主要风险是你不知道群友的钱是不是干净的。如果是干净的，只要不瞎报 Gift，做好 paperwork，其实没有什么税务风险。
这里有个例子，EB5 移民局投资办公室到现在还是认可蚂蚁搬家，大概找人换钱也是可以的（不确定需要什么具体的 paperwork）。以前找地下钱庄也可以，但是据说去年下半年 RFE 了特别多地下钱庄，后来也不知道解决了没有
那个人的钱也要合法来源证明
所以比如你有个好朋友，在美国都是工资收入，他愿意提供一切所需文件比如他的税表，那应该没问题
但换钱中介找来的来路不明的钱基本没可能
关键是这样一个朋友他为什么要把钱换到中国
另一个风险其实是海外的换汇公司，有时候在外币资金来源这方面跟一些不三不四的人有关系，涉及money laundering，有些美元的来源不干不净，导致找他们换完汇之后，有时候会被监管当局追查解释（如果我没记错加拿大这边最近几年爆过一个新闻）。当然清者自清，只不过总觉得多一事不如少一事。
除非是紧急又大额的出境，否则还是蚂蚁比较靠谱。三口之家一年也轻松1mm软妹币了，结婚之后变成六个人。再说了，谁家没有几个关系好又不出国的亲朋好友呢 
我记得这里面最后参考文献都有更新版本，但是懒得找了
之前还找到过北京/上海的地方版本指南
墨西哥绿卡的含金量还在上升？
同一政策，在各地执行起来就YMMV，天朝特色你懂的
所以上面的答复是 YMMV？
我还以为是确定能转移的政策呢，想着以后二老百年后，我可以无缝变现转移呢
不过呢，LZ也不要太悲观，毕竟估计你也就20/30几岁，从生物学上说，寿数上比，大概率熬的赢的
再等40年，又不是人人都能活得像杨振宁大师
以后政策变了后再转移好了
你用地下钱庄从中国向海外转过钱吗？地下钱庄在海外都是合法运营的换钱公司，都是从他们公司账户向你打钱，何来“资金不合法”一说？他们海外分部违规，收了黑钱，也是他们自己的问题，和你有什么关系。
国内因为不承认地下钱庄，所以他们只能让国内客户直接相互转账，无法通过公司设立的第三方账户。向你转账的那个账户资金有问题会牵连到你。
几十年里人民币可能变草纸，也可能银行倒闭，或者被人民公仆弄走了，谁知道呢？
就是对天朝没信心，才需要把钱尽快转走
转移资产的目的是啥？国内钱来源有灰色地带还是要在美国买房子 
前者走钱庄，后者建议算下是否划算吧。
如果不是这里俩原因我觉得可以不用费这个心？华人的优势就是可以两头下注，自断一臂貌似没啥太大的必要
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不要在这跟我杠，没意思，AML相关机构在取证的时候你试试部分人群会不会被要求配合调查解释几笔交易。你喜欢用就一直用就好了。
第一，你不用口气这么强烈，我只是问你有没有用地下钱庄向海外转过钱，因为你的bank statement上只会显示钱庄的账户信息。举个例子，你用熊猫速汇的话，只会显示panda remit ltd等信息。至于panda这个账户里的钱来自哪里，并不需要你负责。
至于你说的取证，更多只是要求你拿出你和地下钱庄的交易协议以及你这笔钱的来源，因为税局需要知道你这笔入账是否是“海外收入”，而反洗钱机构也需要了解你这笔钱是否涉及洗钱。仅此而已。
Again, 地下钱庄在国外包括香港都是合法注册的商业金融机构，香港叫找换店，满大街都是。澳洲也一样，安盈、融侨等地下钱庄都有自己的门店。我还特地致电过澳洲税务局ATO询问过，从他们账户收款并不存在法律风险。
当然，你可以有你的担心，但我只是指出从国内向海外汇款并不存在你担心的法律风险。倒是从海外向国内汇款，因为不是通过第三方账户进行交易，而是直接由其他个人账户汇给你，确实存在你说的收到黑钱、赃款的风险。
可以 便利化购汇只适用于身份证持有者，不使用外宾
你身份证都来了哪来的5w美元额度
DP:
家人香港人，通过香港找换店（香港海关发放牌照）via 合法汇款公司（香港海关发放牌照），向大陆汇款，大陆是一个皮包公司打款到内地银行账号，打款后脚就被某个小县城公安冻结
小戏精/谷歌一搜一堆一样的事情，甚至已经开始推动官方考虑港爷资金自由流动，但是对于冻结谁说一样的事情不会发生在美国汇款公司呢
你看这里有 tricky 的地方，这些地下钱庄如果是香港 licensed 的企业，那么只能说他理应遵守香港的法律，接受香港政府的监管
但是，如果这笔钱要来美国政府，这么一个接受香港政府监管的钱庄其实对美国政府来说没什么约束力的，美国政府才不会因此放过你的举证责任
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Exactly right.
外国法律不是挡箭牌是全球通用的道理，不然就不需要 money service license fintrac 了
其实进一步想，美国政府关心的是你遵守了美国法律，或者说遵守了美国法律的原则，并不那么关心你是否违反了外国法律。具体说就是 EB5，显然蚂蚁搬家违反了中国的外汇管制，但是美国政府并不 care
另外，就算有一个美国牌照的换汇公司，如果 someone 把钱转入了一个神秘的国内微信，然后从美国牌照的换汇公司拿到了美元，我猜也是不行的。因为还是没有 document 证明了这个钱是转入了这个 licensed business。当然可以举报这个 business 违反了监管规定，但是不能因为就推测了钱是白的
你没看懂我上面说的。向大陆汇款时，因为地下钱庄无法在天朝注册，所以只能让他们在国内的客户直接将钱打入你的账户。比如我向澳洲汇款，而你正好要向国内打钱，所以钱庄会安排我直接把钱打入你的账户。如果我这笔钱涉及黑钱，那就可能连累你的账户。
但是向境外汇款不存在这个风险。
“找换店”不是通过SWIFT CODE来转钱，他们本质是寻找有换钱的客户相互“匹配”。比如你有5万元要汇回中国，她也有10万要汇去中国，而我正好在国内有15万要汇出去，于是钱庄就帮我们之间匹配。但是正常做法是钱庄审核我的15万确定不是洗钱后，让我汇入他们的监管账户，然后再向你和她账户打入5和1万元。这样就绕开了SWIFT 体系，也无需向央行申请外汇储备。
这过程中如果钱庄审核不严导致未发现我的钱实际是黑钱，或者涉及电诈资金，那是由钱庄承担风险和损失。
但是在天朝，钱庄无法获得政府牌照，只能处于地下经营状态，所以无法安排有效的审核，更不存在第三方账户，只能安排我直接将15万打入你们账户。如果这笔钱被公安追查，你们两人只能自行承担损失。
这样就是我说的，通过地下钱庄汇款，汇入中国比汇出风险更大。