无手续费转出HSA的正确姿势 [HealthEquity Partial Transfer DEAD]

我1/22 从fidelity发起transfer,2/12到账。health equity那边balance本来有X,转了X-30,发现fidelity到账也是X-30,并没有再减去25,暂时没找到哪里有扣25.

Partial transfer 不是活着吗?

你这什么运气 实测收到了扣25的
然后Fidelity那边 不给报销 :upside_down_face:
一开始说没转完 拒了
然后重新提交 说不满足

这个有什么办法可破吗

用的是上面说的

我也惊呆了,本来正准备看攻略去讨饭呢,今年的搞定了,明年再看吧 :laughing:

有的公司plan会waive这个fee

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刚发现healthequity那边显示partial balance transfer or account closure fee是$0. 可能是狗家plan可以waive。

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建议查一下今年healthequity有没有按月收3.95 admin fee。收的话,无脑转fidelity

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有人在partial transfer后还能继续正常收到每个payroll的contribution吗?我已经过去三天了,health equity账户里没有任何动静…

按照 investment balance 的 0.0083%,每月有一个管理费。

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今年 HE to Fidelity HSA partial transfer DP 分享(没有收 $25 手续费):

  1. 登陆 Fidelity,选择 HSA account,点击 Transfer assets from an outside HSA or get a status on your transfer
  2. Follow wizard steps,主要是填写 HE account number (recent statement 有) 和 转账金额,上传 recent statement

Timeline:

  • 1/26 Submit
  • 2/11 HE 显示扣款
  • 2/16 Fidelity 到账

正好三周时间啊。我是1/30转的,今天也是3周,但是还没到账。

Fidelity 有个 status checker,看看怎么说?下周还不到可以打电话问问。

如果今年没有HDHP了, 大部分公司不给报销hsa账户的月费3.95。跟investment 管理费不一样

请问你转的过程中有看到你health equity账号frozen吗?

我前几天和health equity客服确认了,fidelity给他们发的是partial transfer,转完he账号不会关闭。今天在he看见以下,不知道是真的要关闭he hsa还是就只是这么显示。。。

只是这么显示的,只要你留够25刀以上就没事,我去年今年转的过程中都有这个

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我在Fidelity发起的转balance,然后我的账户还是被HE关了。联系HE了,我的HE账号才又开了。
以后还是留个50刀,做partial transfer吧。
25刀的fee好像是避免不了的。

这个正常的。(之前每年都是这样显示。)

2/23 Fidelity到账。联系客服问reimbursement,客服说不一定会报销,如果会的话会自动处理。请问是这个流程吗还是需要再联系其他客服?

靠,去年转成功了,今年不知道要25fee,账户就511,转了500,然后扣了25,就不够500转了,然后转了400多,HE里留了50。扣钱了但Fidelity没有到账啊。

fidelity收到钱了,health equity好像没扣25。。。