Fidelity是不是把我1099-R给搞错了?

先看1099 R code G,

G—Direct rollover of a distribution to a qualified plan, a section 403(b)
plan, a governmental section 457(b) plan, or an IRA.

这张记录的是in-plan roth rollover

分析一下账单: 从下往上看,In-plan roth conversion 12/20有两笔,分别来自现金(INVESCO STBL VAL B1)和指数基金(SS TOT STK MKT IDX I)



这两笔总计

1249.23+1249.24 = 2498.47

想必12/06的两笔也类似,总计in-plan roth rollover 4996.94

与1099 R box 1吻合

如果12/06的In-plan roth rollover记录与上面相同,那么taxable rollover = 0, box 2a = 0,打电话让fidelity 纠正


1099 R code H,

H—Direct rollover of a designated Roth account distribution to a Roth
IRA.

这张记录的是roth 401k → roth ira rollover。

记录当中只有源头Roth In-plan conversion,没有目的地的,是roth ira rollover


image

现金和指数基金(12/20 rollover时亏损$38)总计

2460.19 + 2499.87 = 4960.06

与带有code H 的1099 R 吻合

这是roth 401k basis。in-plan roth rollover不构成roth 401k basis,只有roth 401k contribution算。

所以这个basis应该是上一个雇主的roth 401k contribution。

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