用Joint账户让P2也能拿到BoA Preferred Rewards?

Chao · 2021 年7 月 12 日 20:33

BoA没有Preferred Rewards (PR)之前，所有的卡都是渣卡。所以PR很重要。

我在博客看到了这个提问。我来试图说说我暂时试图这么做的体验。

在checking里放10w实在太多了。我开了一个joint的投资账户。这样可以让我和P2共同share同一个10w。我已经有了PR所以这一步主要是看P2能不能拿到。

一个月之后，P2账户里显示出了下图。我觉得稳了。

但是只要试图enroll，就会看到
“We are experiencing a temporary system delay and are unable to process your request. Please try again later. We are sorry for any inconvenience.”

我打电话给BoA多次，转接了超多department。没有一个人能解决这个问题。

首先有客服说解决了，等一天就好。之后发现没解决。
有次转到sales department，对方说要approve我，但是说他系统说P2应该已经enroll了。然后说怕不是因为我已经enroll了30天之后才能看到benefit吧。我当然不信他的鬼话。

现在的结果是没人能fix这个问题。还是没有enroll到Preferred Rewards。而且我不知道这个问题是否来自于这骚操作。

求大家的建议。

wzj · 2021 年7 月 12 日 20:35

你PR之后，本地的branch居然没有人打电话来给财神爷您点头哈腰？我理解你这个情况应该先让banker给你去打电话问问，这个时候先甜言蜜语，后面再挪走砖头

twistane · 2021 年7 月 12 日 20:40

我可以回答截图的问题是的
他是按SSN来的 joint account 可以contribute 给两个人的average balance

kkymc · 2021 年7 月 12 日 22:43

贡献一个DP，我和LD的merrill joint account里面有5砖，LD刚开checking时候也是跟你一样的错误页面，过了几天自己好了，账户等级直接是Platinum. 等于说5砖两个人都是platinum

Amexchurn · 2021 年7 月 13 日 00:36

还没开过美林，能用来买voo吗？可以的话也考虑搞一个

kkymc · 2021 年7 月 13 日 03:44

可以的美林是tou zi zhang hu

Chao · 2021 年8 月 8 日 08:22

更新一下不断push relationship manager终于成功了. 花了一个星期

hhy0212 · 2021 年8 月 8 日 11:20

开不了美林，有类似的joint checking吗…

twistane · 2021 年8 月 8 日 12:57

Joint Checking

jeanfelix · 2021 年8 月 8 日 13:11

美林的householding是满足三个条件中的两个，last name, SSN, address。

songsong · 2021 年8 月 8 日 15:57

我给P2去branch加上了joint账号。经办人说需要三个月才能有。是这样吗？我是让P2开了BOA的joint账号。但我的美林投资账号没有加joint

twistane · 2021 年8 月 8 日 16:03

不行你必须要要在joint account 有这么多钱
一个账户的balance 会计算入和该账户相连的SSN的人的status

你个人的投资账户不会计入其他人的头上

songsong · 2021 年8 月 8 日 16:08

岂不白加了BOA账号。还需要加美林？加之前电话问了BOA。说可以。唉

twistane · 2021 年8 月 8 日 16:10

不行是按individual SS linked的账户的balance 总和计算

你可以做两件事情
1 开个joint brokerage 把你的股票转进去
2 把你的individual 转成joint brokerage

我被干了前者

songsong · 2021 年8 月 8 日 16:12

谢谢。美林想加joint账号需要去branch吗？BOA的branch里面也能办brokerage的业务吗？

twistane · 2021 年8 月 8 日 16:14

不需要可以全部网上/电话搞定
新开的joint account 要开option才能把option转过去

我老婆大概在电话上花了6七个小时一共因为接线员不专业

方法二号称填张表就行我没试过

songsong · 2021 年8 月 8 日 16:17

方法1：转过去，那每人都需要有10w？
方法2：比较好。

twistane · 2021 年8 月 8 日 16:19

不是

你joint brokerage 有10万刀就行因为同时算入了两个人的balance

方法二需要等很久我听说所以选了1 结果也很坑

songsong · 2021 年8 月 8 日 16:25

方法1，2，都需要等3个月吧？
还是方法2方便。方法1毕竟需要P2再开一个投资账号。方法2，只是把P2加入P1投资账号，变成joint

twistane · 2021 年8 月 8 日 16:27

方法1不需要P2开一个账户只需要开一个joint 账户

我作为P2我都没登过那个账户

方法二不止三个月需要等转换后三个月转换需要多久不是我们可以控制的方法一是可以控制的这就是我选择方法一的原因