羡慕fidelity vanguard每次都得让我填表邮寄才给转
不受影响呢。
mega backdoor进去的本金 是non-taxable contribution 唯一受影响的是 你after tax的钱里面有earning 进去roth ira 这个earning需要交税+罚款
我mega backdoor 这么多年了 也取了好几次了 没见啥问题呀
vanguard 我都是电话操作的～～
我电话他让我填表邮寄 而且是他们寄一份表格过来，我填了再寄回去。。。
举个不恰当的例子，你每天都闯红灯，也不一定会被警察抓的。
论坛有专帖，看一下就清楚了
借楼问一下，我已经打电话设置了in-service conversion，但是每次还是要网上挪到 Roth IRA，而且有Pre-Tax Assets 和After-Tax asserts，这两笔的钱总数跟我每次 after tax的钱是一样的，这是为啥。按道理来说不应该有 Pre tax啊
我的理解也是mega roll进去的本金不受5年影响，只有取出earning才有penalty
Roth IRAs offer flexibility in withdrawals: direct contributions (but not earnings) can be withdrawn at any time without penalty. This is also true for amounts converted using the mega-backdoor Roth strategy, but there may be a penalty on any earnings that occurred before conversion.[7][8] If the earnings were small, the penalty is also small; after 5 tax years, the penalty becomes zero. This is explained below using an example.
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看来是我记错啦。
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你自己好好读一下这个帖子！！你看五年受限是哪里？？
你一个白金会员 咋看帖子不仔细呢？你看原文怎么说的
59岁 没到 + 没有满五年
conversion 和 non-tax contribution都没有penalty 没有稅啊
megabackdoor 的本金都是 non-tax contribution 你做的megabackdoor 这个action叫 in-plan rollover
而且本金不受第一个五年影响。这里是Schwab的帖子：Roth IRA Withdrawal Rules | Charles Schwab
那你觉得 我回答有错吗？
我都是随便选的，没管过
ira可以投leveraged etf，钱没得更快一点
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