这个之前我也算了一下，只contribute 10年，
62岁取，今天的dollar：$1318.00
65取，今天的dollar：$1872.00
67取：$2322.00
放在今天也挺可观了（future dollar SSA网站上给的5000+，但是对future dollar没概念就还是今天的刀乐比较直观）
以及配偶还能无条件领50%，这就是$1977
交不了房租但是在中国能生活地很好了…
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弯曲房租怎么做到的那么低，真的无欲无求吗
羡慕楼主，FIRE除了众所周知的足够的钱以外，还需要知道不工作以后继续做什么。后者和前者一样稀缺，很多钱够了但是已经institutionalized的人还是停不下来，不工作的他们就像肖申克救赎里的Brooks一样，获得了梦寐以求的自由却无所适从。
另外去欧洲打零工也不能算lean FIRE，你这应该叫barista FIRE，随便赚个一两千欧一个月满足日常开销就行了。我如果对艺术历史极感兴趣，我就去博物馆当清洁工，开馆前闭馆后整个博物馆都是我的。
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fire不是终点，只是开始
这个词比较形象 
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有考虑过去中国博物馆当解说员. 去欧洲打工只是开始, 有公司帮助的话, 比较容易settle down. 如果熟悉环境之后可能就辞职了. 还没想好. 不过这个是option的.
lean FIRE的前提是要算好, 这些钱不工作的话, 也可以的. 想在欧洲工作一下做个缓冲.
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为什么不80%VOO？
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用什么算的？求工具
LZ还是最好工作15年左右再退，这样手头钱多一点，选择会更多。
我目前是准备现金资产达到2M + 401k/IRA里达到1M之后FIRE 搬离美国，因为我已经成家，必须多存钱
这个大概会在40 - 43岁之间达成。到62岁之前花那两个M，基本存在CD里一年拿3%的利息就能做到不动本金withdrawl。同时62岁之前我会继续在IRA里操作，争取62岁时候IRA里达到2M-3M
62岁一到，开始从IRA拿钱，外加自己和配偶一半的SS，大概按照当前美元一个月SS就能有三千左右，在国内仅仅靠SS生活也肯定是绰绰有余的。
我强烈不同意，在目前国际形势以及美国财政情况下，fire allin美元资产是个很危险的举动。美国公司虽然有大量海外收入，但大多是建立在目前特有的国际政治经济秩序下的，同时也受到美元金融市场波动影响。
推荐至少配置一部分vxus和一部分非美元计价高质量债劵。
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this
我觉得我看到的各种fire plan最大的bug就是假设资产增值速度按过去20-30年经济高速发展时期估算，但是自己的开销可以跟现在保持不变（哪怕不考虑年纪大以后开销的增加）
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https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/AnypiaApplet.html
这里可以输入每年contribute多少，一共contribute几年，以及几岁开始领
11年的话就是1995，多工作一年多领1500（今天的钱），感觉确实意思不大。。。
多工作5年就是2484，一年多领7344…
你这是按交 FICA 上限算的？那多工作5年，每个月得多交 $1,000+ FICA，得领多少年才能赚回来？
也不能光看多交的1000+FICA，毕竟税后收入也是实实在在的钱 1000+FICA就是税后收入的税。。。
如果考虑税后收入，你当然可以这么算。但就你多交那5年FICA换来的一年多领多少，应该是亏了吧？或者长命百岁。 
决定继续工作肯定是为了税后的钱，FICA换来的是个添头，算一下看看能有多少意外之财。..
就像不能因为fica limit是17万6，超过18万的税前offer就不接吧
但楼主是为了 FIRE 啊？按你这个说法，岂不是要活到老干到老？反正只要在工作，多少总有个税后收入。
楼主现在也在领税后收入的 够了就退，不够就赚，丰俭由人…
我觉得不对啊。我2015年开始有Earnings Record，其中最开始的一两年都是学生兼职小打小闹，拿不满4个work credits，要到明年才够40。怎么我把Earnings Record输进去，选择和打老师一样65退休，today’s dollars会比打老师多 
没可能，我是不是看漏了什么
QQQ可能会表现更好，不想错过