老川这是要开始搞云居民了吗？考虑要求银行收集公民身份信息

玩卡
1

看不大懂， 难道现在银行开户不需要国籍信息？

The Trump administration is weighing a possible executive order or other action that would require banks to collect citizenship information from customers, a new front in the Trump administration’s crackdown on immigrants living in the U.S. illegally, according to people familiar with the matter.

https://www.wsj.com/politics/policy/trump-administration-considers-action-requiring-banks-to-collect-citizenship-info-8e26f6d2?st=iNNwZ2&reflink=article_copyURL_share

1 个赞
DJT考虑采取行动，要求银行收集公民身份信息
大川将出台行政令 要求银行验证公民身份
川普政府欲推新政：银行必须核查客户公民身份文件
财政部要求银行收集公民信息
大川酝酿bank client citizenship verification EO. 云居民的最终篇？
2

image
image511×1088 179 KB

以下内容通过Google Gemini总结

新闻总结

特朗普政府正考虑通过行政令或其他行政手段，要求美国各银行收集客户的公民身份信息。此举旨在将金融系统纳入其打击非法移民的行动框架中。根据该潜在指令，银行可能需要要求新老客户提供护照等证明文件以维持账户。目前，该提议尚在财政部内部讨论阶段，尚未得到总统最终批准。

核心论点：金融系统“边境化”

核心论点： 该政策的核心在于将银行从纯粹的金融中介转变为移民执法的“哨所”。

  • 打破既有准则： 现行的“了解你的客户”（KYC）规则主要用于防范洗钱和金融犯罪，并不要求核查公民身份。
  • 实质性阻断： 这一要求不仅是信息收集，更是一种经济威慑。通过将金融服务与身份状态挂钩，政府试图从经济生存层面挤压非法移民在美居住的空间，实现“自我驱逐”。
  • 合规成本转嫁： 压力被转嫁给了金融机构，银行不仅要面临巨大的操作成本，还必须在联邦监管压力与潜在的歧视诉讼（基于国籍或族裔）之间寻找平衡。

可能的后续发展

  • 1. 银行界的强烈抵制： 银行业极可能通过其游说团体（如美国银行家协会）表达反对。除了合规成本外，银行更担心这会导致大量存款流失（尤其是来自移民社区的资金），并可能因“歧视”指控而触犯各州的公平借贷法。
  • 2. 法律挑战与禁令： 一旦行政令签署，人权组织和部分州政府（如加州、纽约州）几乎肯定会提起诉讼。法律争论焦点将集中在：行政部门是否有权在没有国会立法的情况下，单方面更改《银行保密法》（BSA）的监管范畴。
  • 3. “影子经济”的扩张： 如果政策落实，无法提供证明的群体将转向不受监管的非正规金融渠道（如现金交易、私人借贷或地下钱庄）。这不仅会增加金融犯罪的风险，反而会让政府更难通过正规金融系统追踪资金流向。
  • 4. 市场恐慌与“挤兑”风险： 受影响的群体（包括持合法签证但担心政策不确定性的人员）可能会提前提取存款，在特定社区引发小规模的银行挤兑或资金撤回。
2 个赞
3

会不会影响没身份开biz卡的 :yaoming:

4
5

NRA不小心说自己的RA的会不会完蛋 :distorted_face:

6

会不会造成外商投资减少？外国人没在美国办不了，离开美国就关户？

7

还是钛金记者跑得快 :yaoming:

8

都是同一分钟发的，怎么看谁先发的 :thinking:

9

应该和Citizenship是两件事吧

讲真大家开户基本都要提供护照和自报国籍的不是吗？有点没懂，require banks to collect citizenship info是指有的小银行打擦边球不问国籍？

2 个赞
10

没身份的可以开 biz, 为啥不能开 biz 卡 :yaoming:

11

刚刷到的时候钛下白上 :doge:

12

F和H不能开biz吧

13

钛金快了7秒 :yaoming:
但是白金的标题写的好一点，我来改一下

14

H4之类的应该可以开biz

1 个赞
15

当然可以

16

钛金有一个好，全世界跑到什么地方，你们比其他的西方记者跑得还快 :yanjing:

1 个赞
17

Not all banks。想想那些小村庄credit union。

不影响各位薅羊毛，各大羊毛行开卡的时候都已经问了citizenship country。

1 个赞
18

又是wsj不懂移民法的白左文科生记者瞎写，也不看看自己写了啥。扫描了护照，没收集国籍？

That often includes taking passports and social-security numbers. But those rules don’t include gathering citizenship status specifically and banks don’t routinely share that information with the government.

Trump EO的意思应该是金融机构kyc需要收集noncitizen的immigration status，吹风给媒体的过程被白左文科生记者理解错了。

大家可以回想一下，移民去哪个银行branch开户不都需要护照？主要影响fintech和各种online bank，论坛常说“只有RA才能在线开户”也是这个过程的体现。

5 个赞
19

对极左来说narrative大于一切。对极右来说“速度”大于一切。目前没啥好人了

20

噢那确实是one more step，毕竟之前银行不用管你legal不legal