美林 Merrill (BOA) 投资账户H1B in branch开户体验

为了BOA Preferred Rewards决定把VOO都转到美林。

约了个Chinatown的appointment,可以说中文很方便,也免去了邮寄( 美林(BOA)投资账户H1B开户体验 )。BOA大叔很清楚H1B可以开户这件事情,但是操作起来还是要对着一屏幕的文件、PPT、网页direction一步一步看着做。具体属于Nonresident下的Non-permanent Resident Alien(没错,很清楚是Resident Alien for tax purpose,但是分类在Nonresident下)

步骤:

  1. 现在有一个内部的网申界面了,全部由大叔帮我填。这个网页上新加了“Non-permanent Resident Alien”的选项可以直接勾了。以前需要填纸质表。网页上还有一步可以选择promotion,对于现在来说就是CMA $600的那个。
  2. 上传身份文件。我的情况是以H1B Visa入境、Visa Stamp已过期、网上I94已过期、另有H1B extension的I-797A。checklist要求 I-94 + 护照ID页 + I-797。但是网页只有 Visa 和 Passport 两个格……所以我们决定把I-94+I-797扫成一份文件上传在Visa格,然后Date of Entry写I94入境日期、Admit Until Date写I-797A上extend过的Until Date。护照上签证页没有用到。
  3. 在一个iPad上由我来签字同意各种条款。
  4. 大叔提交申请然后给后台打了电话,需要一份纸质checklist通过email发过去了,然后当场通过了。
  5. 认真教学了美林网页的各种功能,甚至科普了Wash Sale的概念。
  6. 帮我发起了transfer from Schwab,并且愿意报销费用。

以及大叔惊叹了我BOA checking里一屏幕的与各银行、各券商的转账记录,并称他年轻的时候也有这个爱好。我表示赞同,并称正是老了心累了所以来开美林屯VOO。

(上一个APP UI截图,如果 @physixfan 想更到 https://www.uscreditcardguide.com/quanshangappdeuishejinajiaqiang/ 里的话)

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其实这ui好像也没有很老旧…

用惯了BOA以后这UI肯定不陌生

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但是boa感觉很卡

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花了多久时间办好的?

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一个半小时,其中等后台批用了十几分钟,批了以后聊天十几分钟

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为什么不给我报销费用……我还专门问了下

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我也是从schwab转了去美林。最后在schwabstatement里面找了好久都没找到那$75的fee……难道我这个转的免了fee?

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更新Transfer from Schwab Timeline:
周一submit
周四Merrill开始能看到转入的股票,cost basis还是空白;Transfer Fee $50刀,过程竟然是Schwab把全部Cash都转到Merrill,再从Merrill转回$50用来扣$50的fee
周五Schwab把转剩下的fractional share自动卖了
周六Merrill能看到cost basis了

最近我也是H1B身份开了美林,先是自己网申,然后打电话要了一个 secure email 上传文件照,几天后来了通电话确认信息、讲各种 disclosure 就开户了

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看到最近开户奖励又回归了,有没有最近(22年)in branch开户的DP,美林H1B可以开户的政策没变吧?是不是直接在网上预约一下就可以去branch聊天开户还是需要先打电话给branch咨询呢?谢谢!

网上预约branch开户就可以,我十月刚开。

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贡献一个DP,约的上周六in-branch开户。

美林的人在BOA有专门的挂牌办公室,小哥是个中东人,竟然还挺懂OPT H1B EXTENSION这一套。

要了797和护照,I94我们没带还上网帮我们打印的,一个小时搞定。

如果要薅开户奖励,必须是BOA以外的钱,我们只有10砖可以放,$400感觉不太够意思,就懒得折腾了。

今天(两天后,周一)收到邮件说开户成功,进去boa app也能看到多了一个美林的区域。

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想问下网上怎么约的appointment。app里约的话选哪个,self directed investing么?

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对 直接约就好 选general investing或者self-directed investing都行 你可以在description里写你要约Merrill的人

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向大家请教一个问题。之前离职然后把401k的钱转到了Merrill(开的应该是IRA账户)我听说这个账户的钱是可以投资的,那我还需要再去开一个投资账号吗?如果要开的话,退休账户中的钱可以转到投资账户中去不?先谢谢了!

请问楼主跟BoA的账户是怎么链接的?我看网上都说有个按钮点进去就可以,但我一直没找到。

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