房地产投资是不是被overrated了?

这几年投资房地产的收益的确很亮眼,不过有太多房地产投资者声称只要有几万块本金,普通人只要肯干就能FIRE。然而在我的理解中,普通人(没有高薪day job,运气一般,也谈不上极为努力)是很难做到FIRE的,毕竟能FIRE的只是很小部分的人。房地产真的能化腐朽为神奇?

抛开管理房地产需要的精力不谈(想赚钱咱不怕累),个人感觉投资房地产有很多深不见底的风险无法把控:

  1. 遇到老赖,无限损失租金
  2. 房子inspection没问题,但日后遇到意外大修
  3. 长期租不出去,现金流出现问题
  4. 租客trash房子
  5. 远程property manager骗钱

如果我有承受以上风险的能力,我为什么不买加杠杆的指数基金?大家怎么看?

EDIT: 我对于房价长期上涨的期望和VOO类似,所以我不认为房价跌是个巨大的风险,而且只要不卖且现金流不断,房价跌也并不是问题。以上列出的风险都是有可能导致现金流断裂的。

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我的理解:大部分人赚的钱不如VOO
一般来说你得有点特长,比如在装修很贵的地方会自己装修,或者在租客保护好的地方会挑不搞事的租客
或者就是你钱太多了VOO也太多了需要diversify

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我觉得房地产主要就是杠杆让FIRE速度变快了 当然前提是赌对了方向 赌错方向的话破产也更快了:joy:

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我今天听了个talk,一两年经验的新手居然稳定每年买20多个property,我寻思我一个都不敢买是不是太怂了,注定是个打工人

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有个四五套房子自己管的话,可预见的收益所带来的幸福指数比炒股要多,我自己感觉。

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这… 有点过于牛逼 我反正不敢干这种事

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那就得问了,房地产投资的sharpe ratio如何?如果加杠杆把风险水平调整都voo级别,收益能否beat。反之,如果把收益水平调整到voo级别,风险能否beat?

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@Xin @xiaoming 好大哥,你们是不是吓到lz了

这就已经完成资本的原始积累了,随便搞搞都不会差的 :yaoming:

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我又想说之前我提到过的数据了 过去100年里美国只有2008年一次nominal房价显著下跌了 你说这风险怎么算:joy:

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也不是,之前德州四五套房子的首付只要20W,还没有 @DMV 亏的一半儿

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那就是目光长远,下手稳准狠了 :yaoming:

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好巧 我也听过类似的talk 收益低于VOO 虽然有tax benefit但是是特殊情况才能搞到的
你那个talk的收益呢?

没想通为什么 我只觉得会累死 :yaoming:

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如果股价一直不跌的话 加着五倍杠杆上 voo 话用不了几年也能有几个m吧

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其实还好。我就一套投资房,租客每年找我不超过3次,如果我不给他修,他都无所谓。

房产上的杠杆大,5倍voo肯定是不敢的

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小羊毛:有了出租房,你报税还可以 deduct 很多花费,比如 lease 的车。

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没说具体收益率,但是情况基本上是19年开始大批买入,现在声称已经FI,本身的day job感觉不怎么赚钱

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没有收益率说个毛线,买多少套也不说明问题啊