2021预扣税少了要交underpayment penalty,现在应该做什么降低penalty?

和LD一起报税,发现2021年我俩的公司总共withhold太少了(48k)比去年报税总税款还少一点儿(50k)。我们之前完全没意识到这个问题,加上年底还卖了些股票,现在报税一算发现总共少交11k税。。。这种情况估计肯定要交underpayment penalty了。请问各位坛友有什么建议?

1)是否应该现在马上补一些estimated tax payment?还是等到报税了一起交?
2)能否/如何跟IRS解释欠税的大部分是Q4卖股票引起的,争取减少penalty? (现在用HR block报税,还没发现怎么解释欠税)
3)鉴于此次教训,我们打算今年make estimated tax payment。现在两边公司仍然在每月withhold,请问我们应该如何计算 additional quarterly payment的数目?

多谢各位坛友指点!

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这部分没法解释,理论上卖股票的时候如果没有withhold你应该要自己去交

非常感谢!看来以后卖股票要主动withhold,之前懂的太少,too young too simple。

你看看有没有过q4预缴税的deadline?如果已经过了,罚款免不了,但是你现在缴可以节省一点利息,报税的时候再补缴的利息更多。如果还没过deadline,现在缴不用交罚款。

只有有股票交易,应该每个季度都根据capital gains的情况预缴税,券商不会主动帮你withhold 的。

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如果你觉得自己对,是软件sb。就交4868然后一起填进交了的tax里

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软件应该算的是对的,是我们自己疏忽了。

根本上我想问的是:如果收入在四个季度不平均的话,有没有办法通过报各季度收入来降低罚款。刚才搜了下论坛里以前的帖子,发现好像可以通过2210报,我去研究一下看看适不适用。

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谢谢!貌似已经过了。。。确实是我们疏忽了,现在就尽量早交吧。

我还在等一个税表,预计三月中旬拿到,所以目前还没法报税。

我的困惑是:报税前如何补交税和罚款?该交多少?

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可以提前交税,但是剩下的可能也就是一点点interest

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没错,如果你是Q4突然大笔收入,可以在下一年1/15之前交q4 estimated payment,然后填2210算每个季度的tax和withhold/payment (不填的话默认按平均算,会导致你前三个季度underpayment)。如果你在Q1-3卖的股票,同理记得当季交上estimated tax或者调够withhold吧

谢谢!再请教一下:

  1. make estimated payments online之前必须先file 1040ES吗?
  2. 我打算这样预估:平均每季度(去年税款 *110% - 预计今年俩人公司总withhold)/4 *1.05 (留点计算不准确的空间)。去年税款和今年withhold的数目应该包括Medicare和OASDI吗?还是只算federal withholding?

也可以填w4让公司多withhold点,免得自己忘了

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W4确实是更稳妥的办法。但我手头有几张VGC,还有一张新卡需要刷够,所以打算用来交estimated payment。

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你前年也欠税了吗?是否使用safe harbor?
如果你只是去年收入高的话,就可能符合前年税款110%的safe harbor,那就不会罚款

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w4是一定要调整的。因为w4默认是全家只有这一个收入来源
你要么按照worksheet要么按照IRS网上的w4 calculator,计算调整

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前年确实也欠了(但欠得不多),所以恐怕没法用前年参考safe harbor。

原来默认是一个工资来源,怪不得自从结婚以来年年欠税。。。

请问这个情况是两个人都调整,还是工资更高/更低的一个配偶调整?

不用file,直接上网交钱就行 :joy:(不过要自己算一下该交多少)

2210表应该解释了前年的税怎么算,就是看前一年1040的line x,忘记x是几了…

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求解释为啥结婚会欠税,tax bucket不是double了么

其实这个我也不明白lol,但事实情况确实是这样。加上前辈说w4默认全家一个收入来源,我就不明觉厉。。。