但trade confirmation都是100% price
还是说都跟别家公司不一样
折扣前的价格?楼上的有人提过有些券商确实这样
如果是qualified disposition的话确实两个都不显示。你需要自己计算。espp qualified disposition的计算还比较复杂。
disqualified disposition会在w2上。
qualified的要求是
- 购买日(espp周期结束日)后1年
- 而且 espp周期开始日后2年
比如你espp 3个月一买,那就记住买后21个月
如果是半年一买,那就记住买后一年半
你可以试试turbotax能不能给你处理了。
就算是qualified espp也有一部分是wage income,一部分是capital gain。这两个税率不一样。不能当成普通股票直接就报了。
给个DP。etrade 提供一个附表,里面有ESPP 调整后的成本。
cost basis + adjustment = adjusted cost basis
买股的价格 + 调节项:买股折扣(即加在W2里面的金额) = 调节后成本:用于计算capital gain
谢谢老哥解释,我回家又看了一遍purchase confirmation,paystub和1099B和supplement(etrade,所以跟楼上的截图是一样的表格)
- paystub上的employee contribution是1200
- paystub上有espp match 180 (15%)
- purchase confirmation上买了1380 (1200+180)
- 卖出的时候是long term了,cost of basis是1380
估计etrade把cost of basis调整过了…我都看了下当天收盘价,cost of basis也的确是market price*股数
你司这样做等于是全部disqualified disposition了。报税是方便了。
缺点就是多交税(相比qualified disposition)
discount是指,espp当作incentive stock option来设置的时候。这时使用iso的规则,所以才有qualify的区别
卧槽,看了这贴才发现ESPP我一直都是交了两遍的税,赶紧amend一波希望可以要回来
Turbotax 还没修复这问题?刚刚报espp,Turbotax 有选项可以上传一个券商的adjustment. 不是针对这个问题的么…
还是要自己标记那个transaction是espp 才会问你要不要调整cost basis
软件自己标记了。如果turbotax里的stock total gain 和etrade 的transactions supplement对的上一个就没错了? 看了一下3922, 感觉总数大致上对的上,但也不知道究竟对不对…
我靠,凉了啊,我已经报过了。我也要去看一下。我们也是Etrade。
多交了好多税。。。
希望能追回来
改税表可以回溯多少年?
你的有错误吗?
自问自答 。。1040-X最多回溯3年
一直听说espp复杂 所以尽量都不卖
还有个验证方法,你的w2上应该写了espp的收入有多少,用1099上的cost basis加上w2上的数字,应该就是你真实的cost basis
那一起卖的时候更累了
还没来得及看。
等下看看。
垃圾etrade 要自己填写cost basis 差点扑街了,还好LD想起这文章
坏了,我也中招了