Rollover Roth IRA一定要填form 8606么？still useful

理财
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才发现2017年Rollover Roth IRA忘了填8606。

我现在是不是直接补交个8606就可以了？还是说已经晚了？

只有小几万，当时IRS也没管，需要更正么？

PS：IRS网站没地方找Roth的Basis啊，他怎么知道你帐号里的Roth IRA是不是交过税的呢？

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据说3年以上tax不会追溯了

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原公司401k帐号里的离职后都转到Roth IRA了，就网上自己报的税，当时也没让我填8606啊。

IRS没有记录么？他们网站找不到Roth每年的contribution。
如果我不小心若干券商每个都投满6000的话，多年后才发现，他们怎么知道我没有超过contribution limit了呢？

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看About Form 8606, Nondeductible IRAs | Internal Revenue Service

你从Roth 401k转到Roth IRA不需要。

IRS没有记录么？他们网站找不到Roth每年的contribution。

IRS的记录就是根据这个表格来的呀。8606的作用就是：

  • 用来book keeping你的traditional ira里面哪些交过税，哪些没有（一般只有做backdoor IRA才会网traditional里放交过税的钱）
  • 也用来记录你的Roth IRA的组成（来源是conversion还是direct contribute，发生的年份，等）。Roth的组成会影响early withdraw的税金和penalty。也影响你的contribution是否合法（如果必须做backdoor才能往Roth IRA存钱，但是你存了钱却没有file 8606，那将来不知道会不会追溯）。
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谢谢，应该是Traditional 401k 到Roth IRA的。

那如果不填这个8606，这部分Roth IRA的钱就是来源不明了？
现在超过3年，好像还可以填8606？但是1040x过了3年已经不能填了怎么办呢？
谢谢谢谢！

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Traditional 401k能转到roth IRA吗……？就算交了税，难道不会算成early distribution？

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感觉是。

但我不确定。因为我不知道技术上是直接转，还是先转成Roth 401k然后rollover，还是先rollover到Traditional IRA再转。401k是要求券商book keep的，所以在401k里转不用你自己填表（我不确定）。

我不知道

肯定是可以的，只是不知道是不是需要明确的分成两步。就跟Traditional IRA可以转Roth IRA一样。

要交税，不是early distribution不用交罚金

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不需要知道，只需要不承认未申报的contribution即可
然后，你不报，不代表IRS就不知道。券商给你发税表不是要求你报税，而是通知你数据已经发给IRS，提醒你别忘了报税

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券商给IRS发的5498上面有Roth Rollover contributions，这个是不是说他们已经记录申报了？还是说一定要再交8606？

2017年的税，超过3年了也没办法用1040x了啊。
所以应该直接交个2017年的8606过去，不加1040x？
The Internal Revenue Service limits the amount of time you have to file a 1040-X to the later of three years from the date you file the original tax return, or two years from the time you pay the tax for that year.

最后就是IRS就没有一个地方能够查contribute了多少IRA么？像Social Security Credits那样的记录。

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可以啊，离职就可以。有的公司还有mega backdoor不离职也可以in plan rollover.

直接转的，离职后在fidelity直接将Pretax 401k rollover到 Roth IRA, 不需要中间再开个Rollover IRA。
可能因为这个区别所以不用填8606?

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还是要交啊，券商报了数据，你还是得报税。
你不报税，IRS就不承认
将来取款的时候被audit的话，举证义务在你

没有。但是当IRS想要audit你的时候，它就有了 :xieyan:

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谢谢指点，按你的思路研究了下：
Pre-tax (Traditional) 401k直接转Roth IRA不需要填8606；如果401k先转Traditional (Rollover) IRA, 再转Roth IRA就要填8606
Pre-tax (Traditional) IRA转Roth IRA才需要填8606
美国这税法，我就不信真有人能全部搞明白不出错！！！