[Update 将近一年 刚解封] HSBC 做假DD 再立刻转走 今天被客服放在火上烤

玩卡 银行账户
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就$5000而已 :clown_face:

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怕牵连上洗钱吧。。银行有时候被罚怕了

5k每个月一次的话，两三个月就可以怀疑structuring了？

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structuring的定义是存cash，我都是ACH

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这算是基本的 :troll:

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5K cash的话，找店家买10张 VGC 来避免？

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最好设置停留一个星期左右，否则太像洗钱了

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我好奇HSBC转账的效率 测试一下怎么了 :xieyan:

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还是因为账户太新了

这两天的dp，SoFi ach to HSBC当天到账，中午直接wire给没incoming 的discover，转了几次暂时没啥问题，不过账号已经好几年了

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是的 之前还真没想那么多

不止一次了 客服还强调我这样做有段时间了 :wulian:

估计也有这方面的原因 保险就是放段时间

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我很好奇，你HSBC 有没有留存的钱？
比如。本来就有存1W ， 然后 转入4K， 同时转出5K。这样还会有问题吗？

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银行有这闲工夫跟你扯， 为什么不花点力气 detect 假DD。

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我存了100多 算么 :wulian:

我觉得你举的例子应该没事

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为啥不存5000传4900

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我的原意是如果存的钱，稍微多过 你要转走钱。

这样就可以argue ，如何使用钱 和转入新钱与否 是独立事件

转不转进来，我都要转走这笔钱用其他用途

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是的 了解 所以我觉得你说的case应该是没问题的

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不要急 不要贪婪

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我前段时间也被bancorp问过类似的问题，弄得我td 转账功能因此也被封了，哎～

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感觉可能这波我这要被封号

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之前wellsfargo转来转去也被客服问了为什么要这么干…（一个月转了5k刀，新账户）

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hsbc最牛逼的风控是不告诉你，但拒绝一切支出行为包括check

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