就是说卷商会100%列为interest或dividend,然后需要自己reclassify?
但是这样做有2个潜在的问题:
高收入或有其他瑕疵的issue,一般不喜欢或希望extra attention 或scrutiny,若自行reclassify,会不会引起电脑detect inconsistency,然后被人工?
若是NRA身份,譬如有10%withholding treaty rate,理论上, treasury interest 是100% exempt, 但是若券商解释为一般的dividend或interests,则会触发10% backup withholding. 其实自行报税可以要回,但是那样操作会费时费力.
有无以NRA身份购买这些money market funds的同仁?你们是否被10%backup withholding on 100% dividends?
（我认为券商不withhold是因为它以为我是RA（要不然根本不应该收到1099-DIV），不是因为它以为treasury interest对NRA免税）
其實你做為NRA是不應該被withhold treasury的interest，所以無論什麼身分，亦要報稅才能拿回被withhold的interest
你是对的，只是实现起来需要 funds/ETF 告诉券商每次distribution有多少是 short-term capital gain distributions 和多少是 NRA 本该 exempt 的 interest distributions。很多 funds/ETF 一整年下来都不提供这个数据，更别提每次告诉券商。而 short-term capital gain distributions 该不该 tax 又取决于你该年在美国有没有超过183天，这个在该年结束前是没法知道的，withhold 了也算是合理。总之我不觉得券商有实现 NRA 减少 withhold 的逻辑，所以买 funds/ETF 就要做好会被 withhold 的准备。
收到了Fidelity 2023年的1099-DIV，但是 NRA Letter 预计三月中旬才会发……另外1099-DIV里面精确报了每个月的dividend，到时候NRA Letter只给一个百分比的话可以直接拿总额乘那个数吗？（按说如果每个月货币基金免税比例不一样的话需要加权算平均……）
顺便看了一下Schwab的 https://www.schwabassetmanagement.com/products/swvxx ，发现distribution那栏Short Term Capital Gain一直是0，看来没法省税了
MMF dividends 免税的逻辑是这样的：Gov MMFs 投资的 underlying asset 主要是 US Treasuries，而 NRA 买 US Treasuries 是不用交税的。税法 generally 保证人们不会因为如此直接的投资方式的改变（买 MMFs vs 直接买 US treasuries）获得很大的税务状况的改变。
这一段提醒了我，因为普通银行的利息收入对NRA是免税的，但CMA是Brokerage且Fidelity也不是普通银行或credit union。CMA的活期利息来自于FDIC INSURED DEPOSIT AT HSBC BANK。这应该是免税的对吗？
谢谢LZ的分享，这篇帖子很有用处！
是
看了一下每年的百分比浮动还挺大的，想准确报税的话得等到 3 月中旬 Fidelity 出 2023 新表了。 
如果是NRA，怎么在Fidelity和vanguard开户？有ssn尝试在vanguard开户，在注册界面被告知NRA不允许开户。可以在其他券商买MMF吗？比如interactive broker，会有额外费用吗？
看32楼
码住学习
不知道为什么链接挂了，web archive还有：
Vanguard 2023年的（主楼链接目前是2022年的，已失效）：
但这个好像不是在说NRA的？
码住了，等Fidelity出了2023的表就报税
这个不是说 NRA 的。我把链接更新在主楼了
所以说在注册Vanguard时，说自己是RA。然后第二年报税向IRS申请退税？
