周一申请的，也是刚刚批了
破大防了，准备转股票凑档位的，HSBC security的地址挂的是HSBC开户填的permanent address，我填的中国的地址，让我出示证明
然后在HSBC里更改permanent address需要5个工作日审核，从开户申请到现在我已经等了HSBC三个星期了，100%赶不上了，不响丸啦，爱咋咋地吧，本来还觉得开个HSBC以后说不定有用的，现在这样除了每个月5000低保这个账户是一分钱都别想看见了 
1 个赞
批了是给发邮件下一步吗，中间有打电话或者要求什么资料吗
批了之后一小时收到邮件、之前打电话过来要了地址证明.
pdf用hsbc发来的邮件里面的link上传
3 个赞
是这个意思 
[Update] 丝滑算入3月的dd 
我刚用fidelity的cma push了一笔，等我的dp看看
7 个赞
来个湾区in person开户checking & brokerage DP
Day1：看了网上DP感觉在线开户有可能遇到奇奇怪怪的问题，back office验证材料啥的费时，还是in person开户可靠且高效一些。于是先致电Cupertino branch前台，被告知他们的主要业务是investment/financial planning，要求客户投入250k以上资产，转而帮我预约了一个两天后的电话客服来完成checking account的开户
Day2：经小伙伴推荐，找到了一个Cupertino branch的relationship manager（我更愿称之为financial planner）的联系方式，遂直接致电，上来也是先提了250k的要求，我说我可以先存100k，对方表示可以，预约了当天下午的appointment。下午花了一个小时，当场完成了checking的开户（过程废话略有点多，让我diversify，说NVDA就是2000的思科等等）。他帮我提交了brokerage account的application，需要等back office审核通过
Day4: 一大早收到relationship manager的邮件，brokerage account开户成功了，他也帮我把brokerage和checking linked到一起了。登陆online portal可见两个账户
目前已经fidelity push 95k至checking，正在transfer到brokerage。稳妥起见剩下5k的DD任务打算从USBank push ACH，因为害怕fidelity的push不被算作DD（网上没找到相关DP）
PS：至于为啥开brokerage而不是saving，楼上的小伙伴们似乎已提到过，大致原因总结如下：
- saving需要完成一系列操作才能qualify一个4.x%的利息
- brokerage只要把钱转进去，不需要买股票，自动存为MMF（类似于fidelity brokerage的core position），利率～5%。也请不要在HSBC brokerage内交易股票，每笔交易的commission比较高
6 个赞
SOFI做DD5000的任务可以吗……
我Chase用plaid连一直提示“we cannot verify your account. 然后我用小额验证连上以后，从Chase push就被拦下来了，Chase Fraud打电话说无法验证对面那个账户的ownership
1 个赞
我也不行，试了两次了
更新下 MMF的交易问题
以前在fidelity 是可以transfer fund 和 buy MMF 在同一天操作的。 不知道这样会不会减少一天的等待时间 和收 div
目前HSBC：
day1 2pm EST之前checking 转 brokerage
day2 会settle the fund 然后 自动买HGDXX (利率~4.88%)
但是如果去brokerage account 看 当天 day1 2pm est 之前的转账 其实已经是available for trade
这时候已经可以自己手动买 money market的fund。 而且是可以买到隔壁Fidelity 帖子推荐的 FZDXX (利率~5.15%) (主力checking/saving account: Fidelity 总结贴)
如果自己在网页操作 目前是需要$24.99 手续费
但是我刚刚打电话了 让他们操作 不收这个手续费。 根据客服说法 买MMF 不应该要手续费 不知道网页为什么没有减免
当天买了FZDXX。 买MMF 的cut off time是 4pm EST
推荐周一周二周三操作转账+买MMF。 别等周四周五 搞不清哪天算买了MMF
3 个赞
我问过chase它们说因为账户太新了，但感觉就是不给你立马转hsbc吧
如果在加州，可以考虑买vmrxx，这个fund qualify 州稅减免。目前收益5.2x%，expense ratio还非常低，个人认为是很好的一个mmf
2 个赞
应该是 之前每次电话都会转到fraud部门 但是这帮山炮啥也没查出来 就是不让你转 ACH不行 让我写check或者Zelle
大家有没有dp 把别的brokerage的股票转到新开的汇丰的brokerage 算不算是new money？我记得去年之前wells fargo的premier account开户这样搞是算的
可以可以 下周改 不知道自己报税的时候会不会算不明白
zszs
反正我尝试在sofi端link HSBC，怎么都不成功。不能通过manual方式输入routing，只能通过plaid，plaid连HSBC又不好使。打电话问sofi客服为啥我不能manually connect，他说他也不知道，也看不到这个选项 
我在day1 2pm EST initiated transfer from checking to brokerage，到了day2晚上，看到checking扣钱了，但是brokerage balance还是0。请问你有看到过这种状态嘛