02/14 Update:
Fidelity更新了2023年度的报告,其中主要几个MMF的合资格国债比例为:
FDLXX 90.39%
SPAXX 41.18%
SPRXX 4.05%
另外几个知名基金:
SP500 FXAIX 0.09%
Total Market Index FSKAX 0.05%
U.S. Bond Index FXNAX 36.18%
好像没人发过,这边提个醒,因为有很多人现在拿Fidelity做主力账户,好处就是会自动sweep,比如BA会sweep到SPAXX,最近Fidelity开始发税表,其中比如1099-div中的box1会直接给出应税收入,但是实际上这只是联邦税的应税收入,对于州税减免并没有体现到税表中,还需要搭配另一个年度报告。
这是2022年度的 Percentage of Income From U.S. government securities,今年的预计2月初会发布。
其中可以看到SPAXX(Fidelity® Government Money Market Fund - All Classes*)的国债比例是30.59%,假设收入是$1000,那么在turbotax中填写该部分收入时就需要勾选A portion of these dividends is U.S. Government interest
并点击下一步填写国债部分$305.9
正确填写后在报州税时,大部分州都能免除这部分州税。
而且不仅仅是SPAXX,绝大多数MM都包含一部分的国债,如果你资金量大且买了MM,如果不填写国债比例手动计算后的结果,则有可能多报了不少州税。FXAIX都有0.01%的国债。
此外,在这个帖子中的这个问题,回答的并不准确:
事实上SPRXX完全不能免州税,表格中没有查到Fidelity Money Market Fund的这个名称,但仓位高度类似的FMPXX有出现在表格中的“Fidelity® Investments Money Market - Money Market Portfolio - All Classes”,可以看到来自美国政府合格的利息收入比例为0.00%
而且,比如CA/CT/NY这三州,甚至连SPAXX也不能免州税。
现阶段最好的免州税MMF就是FDLXX,有接近95%的T-bill(如加州规定只有投资国债州债等超过50%才能免州税),因此对于高州税的地区,手动购买FDLXX可以节省的州税其实挺可观的。
总而言之,不仅是Fidelity,其他券商也是一个道理,税表中都没有给出州税减免的细节,报税时需要特别注意。


