友情提醒,Fidelity报税时记得要手动计算州税减免

想问一下你们是怎么手动买的 比如我有5w spaxx 做core 然后有10w fdlxx 如果我要把5w spaxx换成fdlxx 似乎要买15w才行…如果我买5w就和没买一样 不懂

买5w就行,会自动优先用core position

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起码省心了 不错 :partying_face:

其实可以从CUSIP里面找这个fund 找到FZD对应的
这表里面有详细的

如果Fidelity只是用了saving account而产生利息,没买国债,1099-DIV是不是不能免州税了?不需要去算SPAXX(Fidelity® Government Money Market Fund - All Classes*)比例了?

fidelity的1099-div表上会写你的每个mmf每个月拿了多少利息。去查那个对应的mmf就知道有多少treasury成分(免州税了)。spending account的mmf好像是叫fcash。

是的。sgov和tflo是100% treasury,所以可以州税全免(刚填完税表)。

我没买国债,只是把Fidelity当saving account用,没有treasury成分吧?

如果是这种spend & save account的话那core position就是cash(实质好像是放在了citibank吃利息,symbol叫QPCTQ),没有treasury成分。
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非杠,我没买SGOV,但是我看到其他论坛说的SGOV并没有100%,你要不要确认一下?

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这个我倒是没注意到,这张表非常不错,但好难找 :cry:
我都按100%算了,无所谓了基本就是rounding error的水平。

的确,我找其他Treasury ETF的数据也找了挺久 :yaoming:

如果能自动redeem确实方便,假设我把全部Core转换为FDLXX,请问买股票的时候也和Core一样自动redeem吗?

是的zs

前几天报税刚好在全网搜这个问题感谢

请问邮寄州税的表时,还要写这个U.S. Government interest的计算过程么。然后也一起寄fidelity的2023年度报告么

查一下你们州的具体要求,但是我觉得一般都不需要附带这么详细的信息,他们哪有那么多时间精力重新算一次?
我觉得保留好计算过程和Fidelity的报告,以防Audit就行了。

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好的,那我就先做个备份,十分感谢解答!

有人知道美林卖的TMCXX是什么比例吗?找了一圈没找到

我刚也在找这个。目测应该是下面这个文件。

第二页里面的TempCash就是TMCXX。所以是0.8%。
我也不确定,去年刚开始买TMCXX,如果有大佬确认一下最好了!

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