友情提醒,Fidelity报税时记得要手动计算州税减免

FDLXX也不行吗? :pleading_face:

你得看这个MF的全名叫什么,然后去楼主的表里查

就是90%以上国债的那个

哦,你是说邮寄file这个事情吗?可以输进去hr block,但是hr block就说不能efile宾州,我看了下生成的PA-40其实是填错了。所以必须邮寄更有可能是软件问题

谢谢。你也许可以试试在TurboTax 里填一遍,不用填的很全就把fidelity 的那部分填进去,看他能不能e-file?

恩,2024的税我就换turbo tax试试了,这么多年hr block其实一直也够用的

请问,我这周把所有core position的钱买了X刀的fdlxx MMF
后来又买了大概$1000的个股,但是今天看fdlxx还是有X刀,不是说需要用钱的时候会自动卖掉吗?
不然这买个股的钱是哪里来的? :pleading_face:

过几天Activity会Post的,Fidelity不会送钱 :joy:

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没settle,等几天

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share 一下, 如果有在其他券商买Vanguard 的 MMF, 例如 VFMXX, 比例是这个

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多谢楼主提醒。看了下SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF(BIL), 99.6%的国债,输入后加州州税省了1千大洋。

为何SPAXX在CA不能免州税?因为小于50%吗?然而我在TurboTax里输入后州税还是减少了。

不是98.43%吗?

难道用这个?

我觉得你的是对的。应该用这个。另一个表上指这个是“U.S. Treasury”。99.6%可能还包括其它利息收入。

TuboxTax在输入这个收入的时候不会看你是不是50%以下。但是到报州税的时候会问你你这部分棉州税的额度的是不是50%以上的。

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第5页写的很清楚,需要fund 50%以上是免税的才能免税

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然而并没有。报税完成了都没问我。
然后我再打开Turbotax,把这部分去掉,发现州税增加了。
难道它计算的是总计?我有BIL的比例高达98%,加上SPAXX的总计超过50%了。然而BIL在另外一个券商。

算的时候是单一fund免税不是你所有持有的fund的总和,所以你的bil可以免,spaxx不可以免,但是turbotax不会跟你说,这是自己填的,意思就是低于50%就直接忽略掉不用填,但是我猜没多少人会仔细看法规,可能直接就填上去了再说,也没差几块钱,真被audit再改呗

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请问现在还需要手动吗?感觉fidelity checking 挺好的 可以拿到高利率,但是手动搞太麻烦了

那就搬到SPAXX不能免州稅的州問題就解決了