还把现金放在美国短期国债甚至储蓄账户里?了解一下这款ETF (BOXX)

这款ETF和美国短期国债一样低风险,和美国短期国债收益一样甚至略高一点,但要交的税却少很多!

现金买美国国债或者放在储蓄账户里,每年都要为全部存款产生的利息交税。用这款ETF,只需要在卖出时为卖出的那一部分交资本利得税。

英文财经频道和Bogleheads论坛讨论很久了,但一直没有简体中文视频。为此,我专门做了一只YouTube视频讲解这款ETF以及它是究竟如何做到和美国国债一样却更有税务优势:

觉得视频确实有帮助的观众,恳请点赞,留言,订阅和转发,帮助更多人知道这款ETF的存在。

免责申明:只作为知识分享,不作为投资建议。

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TL;DR BOXX ETF

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給後面來的人看
自己評估

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原来我们这个论坛已经讨论这个ETF啦!

补充两点:

用box spread不是BOXX的特别之处,box spread并不是新东西。BOXX做的是把box spread放进了ETF架构里。所以,普通人自己完全使用一样的策略,是达不到省税目的的。

即使最后还是像利息一样交普通收入税,能只在卖出时为卖出的那一部分交税,有大额存款,也还是划算的。最坏的情况时不准loss抵减,强迫ETF派息,那就完全没有延税的效果了。

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很多人都觉得这是偷税漏税,不是合法避税。这里有一篇分析如何给 BOXX 正确交税的文章,仅供参考

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在别的帖子里已经讨论过了 除了有逃税争议可能随时被立法堵漏之外 在高税收州可能并不具有优势

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投资国债etf的capital gain需要算ordinary income的话,亏钱了是不是也能1:1抵工资税

BOXX不是国债ETF

问题来了如果在加州这种万税州的话,fed + CA long-term capital gain 和T-bill的 Fed income tax 比到底哪个更有优势?视频里37%有效税率那已经是百万收入的家庭了,联邦加州的capital gain也不低啊

如果没有持有一年以上,或者不被允许按captial gain tax处理,税率确实比国债高,因为要交州税。但只要延税的效果在,我觉得还是划算的。

比如一个有房贷家庭的生活备用金,那么一大笔钱,就那么一直放着,每年都要为利息交税。如果像BOXX这样只在卖出时交税,哪怕税率比国债高,还是可以接受的。

我觉得BOXX最坏的情况其实是被强制要求派息,延税的效果没有了。

上面的文章说赚钱了要按照ordinary income交钱
亏钱了那也得扣钱啊

Yes, 这篇文章写得非常好!链接我也放到视频描述栏里了。就是这篇文章帮我理解了BOXX到底是咋搞的。

视频里写了
T bill interest rate: 37% (fed income) + 4% (NIIT)= 41%

Long term captial gain: 20% (LGT) + 10% (CA income) + 4% (NIIT)= 34%

其他tax bracket的可以自己算,包括要不要交NIIT

加州没有LTCG。应该是Fed LTCG + CA income。

另外还有NIIT别漏了。

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加州10%不一定够,最高13%。

没看懂,对指数、个股的操作,和模拟存款利息,感觉没有任何关系啊。。。

如果没有州税的州这么买还划算吗?还是有其他的推荐玩法

请问对于NRA的话,BOXX是不是既可以带来比国债或是MMF更快的流动性,产生的capital gain也比dividend更有税务优势。是不是简直是绝佳放现金的地方啊?

一个有效市场里,市场上的无风险利率等于美国国债利率,这是所有人交易出来的结果。

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没有州税的州更加可以买BOXX。
大额资金即使在有州税的州,也可以买BOXX,因为可以延税。