Turbotax Desktop ($22 不带 state file, $32.5 带一个 state)

Intuit 的 turbotax 是我见过的虚假宣传最多的产品。

Desktop 版本之间(basic, deluxe, premier, home business)支持的税表的区别:无! [1] [2] [3]

这是官方写的 Desktop 版本支持的各种 Forms,可以看到甚至都没定义出来具体是basic 还是 home and business

所以 Desktop 版本之间的区别主要是:interview questions 不一样。针对以下不一样的情况,turbotax 会给不一样的 interview questions,也就是说,要是点右边的框 (“I’ll choose wha I work on”),各个版本是没区别的。

点了之后就进到这里,这是买 basic 版本就可以获得的页面。所有版本点进去的界面都是这个

除了 home and business 排版有一些区别,但里面的内容也是一样的。详细看这层楼里的截图比较

更高版本收取的更高价格仅仅在于提供了更全面的wizard,如果不用 wizard 、直接进到上面这个页面,之后的 prompt 都是一样的!


:arrow_up:搞笑的图片,“Recommended” 是重点。

剩下的唯一重要的区别还有:是否“送”一个 state download/ state e-file。这里一个 caveat 是 turbotax 对一些 state nonresident 支持是非常糟糕的,比如有时候你需要对 interview 问题做出错误回答才能获得正确 return dp,或者需要勾选非常 nonobvious 的选项 dp

所以假设你知道自己需要 file 什么样的 forms(比如和去年的 tax return差不多),那么根据自己的情况,

  • $22: 如果不需要 state return,那么BOA/ Chase offer 39-20 搭配 Turbotax Desktop Basic $40是最优选项
  • $32.5: 如果需要 state return,那么圣诞-新年之间的 Turbotax Deluxe Amazon $45 deal (including $10 AGC) 是最优选项,二三月份可能还会有折扣,可以上slickdeals看折扣历史。

大家如果仔细读 Chase offer 的小字的话,会发现并不需要从里面的链接点才能trigger(个人dp为证),所以上面quote的方法完全可行

  • $5: Fidelity $5 刀锁 premier 的 bug/ targeted offer 当然是更优的选项, if still available this year 看起来今年死了 [2024 Targeted] 免费TurboTax from Fidelity
  • $0: 要是不介意在 app 上报税,并且券商和雇主可以在2月中旬之前准备好所有税表TurboTax app 免费 before 2025-02-28 也是一个免费选项。但是去年 IBKR 上买了 VOO 的 1099-DIV 就要等到三月中旬才有,Fidelity 的 1099 Composite 也差不多是二月中旬才出,import 功能可能还要晚一些

Turbotax Online 已经变成了 variable price 定价,所以要在所有信息输入完之后才能知道准确价格,非常不推荐。

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补充一点,买一次可以五个人报税的其实,五个序列号,现在可能需要主号邮箱收验证码,前年是完全独立的

州税完全不需要让他帮忙,自己去州税网站填几个数字就行,立省37

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就只有w2和股票的收益用这个可以吗?

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哪个都可以

任何一个 Desktop 版本都可以。again 更高版本收取的更高价格仅仅在于提供了更全面的 interview questions 和 possible state file options

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说起来你知道分享主号的登录信息有可能会泄露哪些个人信息吗,比如地址/退税amount/收入/SSN/完整税表?我对分享账号给别人不太熟悉,感谢!

啥都不会,各自是独立的空间,以前甚至都不知道别人的存在,我是别人分享给我的,我啥都看不到

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mark 一下 :grinning:

今年Turbotax的优惠什么时候开始 以前不都是圣诞节附近吗?

感觉要到2-3 月。

这个貌似还没生效。。。

学会了,回头有fidelity黑车就上车,没有黑车就买最挂壁的版本好了 :yaoming:

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报税季来临之前应该还会打一次折,或者蹲一波bug价

这个Basic 是不是没有 1099-B 跟 schedule D? 股票买卖收益?

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一直用online版,如果换desktop,学习曲线有多陡?


有的 这个界面所有版本都是一样的

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我觉得基本没什么学习曲线,因为要是之前一直用online版、知道有哪些税表要填的话,你已经知道要去点哪几个板块了。点了之后的promp和online差不多。论坛里还有帖子在论证 desktop 版报的更准,对small business来说

我去,亏了几个亿。 那basic也可以搞定 ESPP, RSU 这些了呗?

可以的。区别只是是否有state file和是否有federal efile

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那ok了, 我在免税州。只要federal efile, basic 完全够用了