收到错误名字的银行税表,已经预扣,还需要补报吗?

楼主今年第一次报税,没什么经验,想问问大家。
去年10月开了Chase checking,拿了开户奖励300,但是Chase自动withhold了72的federal tax。

今年学校在3月份组织了统一报税,还没收到1042-S税表。那个时候我就跟工作人员提出说去年有利息收入,但是没收到税表,怎么填,工作人员说如果没收到税表就不用填,我于是就没填,联邦税和州税都没填这个利息收入。之后过了一段时间,退税到账了,我就想着没问题了,irs都同意了。

然后今天刚刚收到Chase的1042-S,名字还给我打错了,然后税表上写没有withhold任何金额。想问下这种情况怎么办?如果想补税表,需要找Chase把名字改过来吗?(Chase其他地方名字都是对的,就这个是错的,而且手机里statement看不到这个税表)

另外,这个能不补税表吗?因为我看Chase已经预扣了。。就这么几天,不想着急的折腾了 :innocent:

名字地址什么的都不重要,税表上唯一需要看的只有你的SSN/ITIN
NRA利息不用交税(州税看具体位置),至于withhold的72你得问下chase了

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原来如此,我之前看坛里一直以为nra的利息也要交税,刚搜了一圈发现真不用,好!

不过这个72好像可以通过报税退回来。但是不是如果懒得花时间就不用补报了?

所以名字错的税表也可以留着是吗,不用找Chase更正。

刚刚又仔细看了眼税表,net income是0,可能是被exempt了?

税法来说是这样的,但是我觉得你更应该担心移民法…

名字不重要,你应该关心那72的withhold有没有写上去(当然要改肯定就叫一起改了)
disclaimer:本人不是CPA

草,明明是我被多扣 :sob:

给IRS送钱没问题,可能有问题的是

至于1042s要不要填…泥潭好像还没讨论出结果 :yaoming:
你可以去问隔壁大佬或者找CPA

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好zszs :innocent:

又看了看论坛的帖子

有大佬说

以及仔细看看了1040-NR的instruction。

Don’t include tax withheld on Form 8805, Form 8288-A, and 1042-S on Form 1040-NR, line 25c. The taxes withheld on those forms are reported on Form 1040-NR, lines 25e, 25f, and 25g, respectively.

Line 25g—Form(s) 1042-S. Enter on line 25g the total amount shown as federal income tax withheld under chapter 3 or 4 on your Form(s) 1042-S. The withholding credit should be shown in box 10 of your Form(s) 1042-S. Attach Form(s) 1042-S to the front of your return.

总结出了省事省脑子的做法(针对NRA银行开户奖励)是,把利息收入填在schedule NEC,把1042-S的利息withheld填在25g,然后attach所有的1042-S,file上去就行了。

刚刚检查了一下statement发现不知道何时多了一条Federal tax withheld refund。。。好吧,看来Chase没有多吞我的钱,good


刚刚用taxact想加上amendment,结果被IRS拒绝了,理由是

If there is no Form 1042-S with Code 01 or 07 in the return and Schedule NEC (Form 1040-NR), Other Interest amount is present, then the corresponding Tax Rate must be greater than 30%.

难道说收到1042-S真的不需要报,也不能报??

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最终破财免灾了,花钱买了sprintax的amend服务。对比了一下amend的表和原始的表,不能说是极其相似,只能说是一模一样。

唯一的区别是sprintax在税表中间加了一页它自己的statement。内容如下

Interest Income Statement

name:
SSN:
address(outside of US):

1042- S, box 2, Gross Income:
1042-S, box 7a, Federal Income tax withheld:

Interest on deposits for nonresident taxpayer is exempt from tax under IRC sec. 871(i), 
providing that such interest is not effectively connected with a U.S. trade or business and 
arises from deposits which are: deposits with persons carrying on the banking business, 
savings and loan or similar associations, or credit unions as described in publication 515. 
A copy of Form 1042-S is attached to the return for your reference.

然后让我把所有税表和1042-S打印出来,邮寄出去。(amend似乎不能e-file,只能邮寄)

所以,破案了,如果是NRA收到1042-S,不用交税,也没有withhold的话,也根本不用写schedule NEC,就像sprintax一样写一个这样的纸质statement,然后把1042-S随附上去就可以了。

求教大佬 没有amend特别的东西吗? 等于说重复报的话会以最后收到的为准?

是的,以最后的为准,我amend的东西除了修正后的税表,就是多了一页sprintax的statement,以及把之前所有的w2,1042-S全都附进去了

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一般姓的前四个字母是对的就行,去年报税的时候irs就把我的名字识别错了

乐,但我的姓只有3个字母,举例来说,Liu,被错写成了Lui

不到四个字母就是全部字母,liu打成了lui的话可能会有问题