回国把家里人的兴业都开好了，回来美国也把HSBC US开好了。然后开始从兴业转美国汇丰，汇率非常好，零损耗十分棒。
然后转了几笔之后，再转一笔被兴业拒绝了。微信加了兴业的客户经理，他转述外汇部门说，汇丰这个账户短期有多人汇款进去了，总金额已经到5万美金。如果要再继续汇款进去，需要提供资金的用途证明（差旅/学费/etc）。
有人遇到过这个情况吗？不知道这个是兴业flag还是外汇局flag的问题，如果开一个HSBC Expat或者HSBC HK来接受汇款，不确定能不能绕过，毕竟名字和地址还是一样的。
按照经验，兴业控制次数不（太在乎）控制金额，次数是一年不超过4次
接收方的次数，还是发送方的？
这是我第一次听到银行/外管局还 track 接收方接收到的金额，然后加个cap。
接收方次数，我去年被管制过..rm明确跟我说不要小额多次，大额少次数没事
不过我没尝试这个大额得多大
嗯，现在接收方确实已经从3个不同的人收了5笔了。 
换一个HSBC Expat或者HSBC HK能破解吗？
你后来怎么破？没转了？
看错了，原来是汇美国，那就放心开HSBC HK好了，地址一般都是写个酒店地址，不用担心地址match
嗯 等了大半年…
期间你从兴业汇给p2 p3可破，注意他们只关注这个接收方当年收过几笔，换了全新的接收方当然没问题了
啊，还有这个说法吗？我再学习一下HSBC HK的玩法。
不是，你在HSBC HK开户是用你真实的地址，美国/中国/香港都可以，HSBC doesn’t care。但是你在兴业汇款的时候，收款人地址可以留个香港酒店地址，毕竟你汇出填写的目的只能是：因私旅游
国内外汇限制0.0
每个人的汇出额度都不到5万
问题是不同人汇出到的同一海外账户到达5万
原来还能这样子。银行不会查到账地址需要匹配的吗？ 
看了泥潭其他DP，HSBC HK开户需要联系RM，前前后后需要耗时3个月，这么可怕吗 
汇丰不管的，我猜这个地址是以前用来寄通知信用的？
原来是远程开户啊，那我就不知道了，我是肉身到香港开的，只是花了一个小时排队，现在app可以开了应该更快了 
达标卓越开起来应该不慢吧
兴业直接打美元到hsbcus没有手续费吗
我一直以为只有打到hsbc hk没手续费
中银同学教的方法：每次别一次性汇五万，分两次每次两万左右汇出，每次间隔至少两周。同一个外国账号每月最好不要收超过两个国内账户的钱。否则外汇局的系统可能会弹人工审核
外管局的规定建议你去学一学。很少有人知道下面这条。
一年有5个以上的人向海外同一个账户转账，会被认为是“蚂蚁搬家”，会被审查。这些人的身份基本会被标记，两年内不能再购汇转汇。大概是这样的意思，具体可以找一下原文。
所以，建议一般都是控制在四个人转
你可以开HSBC HK，可以很顺利的汇进去，外管局统计是按照姓名 账号 国家(SWIFT CODE)来统计的。亲测。
但是强烈不建议用EXPAT，除非你是同名汇入+有资金来源证明等等，否则很容易被封控+杀全球。
一般建议是你多开几个海外账户不就得了
亲测是没有的。
原来这样子，赞！
我看其他帖子讨论expat基本是乱杀，也是很犹豫。Expat在SWIFT 上属于哪个国家？英国？
没有HKID啊，App也开不了。其实上个月路过HK，只是感觉兴业+HSBC US足够，就没有搞HK的账户。
我是真的第一次知道转入账户也会被 track。
现在只是3个人转过，人工审核也可能只是兴业内部的，国内购汇功能也还正常。