不管你怎么放，match 都是放在 Pre-Tax 的。
我目前没遇到公司有支持 Match 那部分也是 Roth 的，但理论上可以（最新的税法更新支持了这个），但你得补税，最终效果和先 Match 了 Pre-tax 然后立刻 Roth conversion 是一样的，没羊毛可薅。如果公司真的支持 Match 那部分是 Roth，那这个比例理论上也是可以选的
我的理解，增加Roth比例是为了提高可以免税增长的本金（？）
进Taxable和进Roth前期要交的税是一样的，但是Roth在conversion之后就不用再交
现在是401和roth 401总额度不能变。401 roth 好像可选择投资比较有限。这种情况选401还是roth 401?
但进roth是占pretax的空间的
不能只比较一分钱是在taxable还是在roth
Roth 401能转到Roth IRA吗？
我那个顺序依然适用。所有的 401k 都是总额有限的。大多数 401k 投资种类也都是极度受限的。哪怕 401k 烂的要死，未来离职后也可以 rollover 到 IRA 里
你问能不能那一定是能的，离职了那就必须能，没离职的话需要 plan 支持这个特性
好像是离职可以
taxable 就是你交完税后在券商普通账户的交易啊，limit 是无穷的，永远拉不满
也有人管这个叫 brokerage
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个人觉得完成1-3之后，把钱用于提高生活质量比较值得
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今天401K limit 应该7万
自己的pre-tax + 公司的match + after-tax 401k 都算在7万limit
生活质量不在我这个列表里，我认为在哪一步的时候都可以去提升生活质量！
但是有钱人生活质量提高后还有很多闲钱 
看到这个我一激灵，以为自己这么多年弄错了。
后来一想没错。pretax 401k是现在避免交40%的税，以后交15%的long term gain。
taxable investment是先交40%，以后继续交15%的long term gain
无论如何都应该先拉满pretax 401k？
大家见笑了 
我还以为有新玩法
pretax 没有 long term gain 啊，而且也不是按 gain 交税，是按 withdraw 的 money 交税
pretax 很简单，就是把现在和未来（未来指 dividend、调仓的 gain）的全部税，都推迟到取的时候再交
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如果每年有余额存下来 而且不急着用 那肯定放4 mega backdoor after tax 401k 更好
5年之后 刚需的时候本金的钱就能取出来 + earning 免税
哦对，
所以更好了。退休的时候自己收入可自己控制，细水长流满足温饱也不用交太多的收入税…
难说，你能保证退休了 taxable VOO 的股息干不到 maximum marginal tax rate？万一呢
那是幸福的烦恼 我觉得现在已经是体力/精力的高峰，未来收入一定是越来越低的
说明我已经能在这个社会生活得很滋润了 因为不是人人都max marginal tax rate
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收入可以控制一部分，但税还是不能控制，税法可能改。但 Roth 可以控制税是 0，从未来交税确定性上 Roth 更优一点