Fidelity新功能，类似M1+Wealthfront，月费5刀

理财
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Fidelity推出新功能Fidelity Solo FidFolios，用户可以选择富达的组合投资，或者自己组然后一键购买，支持碎股，有点M1+Wealthfront合在一起的味了。无论好或不好，富达不断地推陈出新还是吊打隔壁嘉信了。

缺点：

  1. 暂时只支持在美上市（？）的股票，ADR不行，如TCEHY，ETF不行，不过我感觉ETF不是什么技术问题，应该未来会解决？
  2. 有月费（5），但以本坛各位的资产量WF的0.25%说不定比这个5刀高太多了。暂时也没用tax-loss harvesting功能。希望以后能给不用富达组合的人取消月费，这个破功能真的值5刀？
  3. 还是没有定投功能，每次购买都要在开市时间手动操作。

优点：
其实是由Fidelity原本的basket trading功能升级来的，算是市面上唯一一款可以自主调节比例购买且显示lot的功能了。WF和M1可以自己组，但不能指定卖哪个lot（WF不能买个股，这个不能买ETF，也是配一对）。嘉信只能买SP500，还只能平均着买。

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这个会不会有 insider 和 wash 的问题？

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我不太清楚你指的是什么问题，但这个功能说白了用户自己也可以完成，就是多按几次按钮罢了，既然用户可以这么做，它这个也就不会有问题。而且这个其实是它以前一个老功能升级过来的，之前是2000刀起用，存在很久了

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估计至少和普通的 MF 或者 ETF 受那个百分比的限制吧。

我的意思是说，比如我是某互联网公司。现在我的股票有 insider trading window，而且有 loss。

我如果搞一个10大互联网公司的 portfolio 加上我司的股票，然后开始 wash，是不是会变成 insider trading 和 wash sale。

这个是不是比 WF 或者 ETF 更危险，因为我还主动参与了选择。

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还没用，但是看楼主描述，估计交易记录是分开的，那么你就单独交易了这些股票，有这个风险。不过话说回来，开组合去掉自己公司的股票很合理啊，反正你要是相信指数投资，那就该降低rsu占财务中的比例

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如果你了解公司的 material, non-public information，那么买卖包含公司成分的 ETF 或者 index fund 会有 insider trading 的问题。和你通过什么买没有关系。

Wash sale 的问题取决于你的 rebalance 频率，但是肯定可能存在。

至于你说 wash，wash 特指自己左手倒右手，试图影响股价，本来就是违法的

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我想 wash sale 啊
以前我看相关性，用别的股票暂时代替一下。
时间长了就忘记了，有了好多股票。

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额，insider和你用什么工具没关系吧 :joy:，你直接买股票也要考虑这个事；同理，wash sale（不是wash）也是会出现在正常交易里的，这个比m1可能好（坏）的地方在于，要rebalance，请自己手动吧，它没有这个功能，那么纯买是不会有wash sale的

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这个功能改名成 Fidelity Basket Portfolios 了，我试用了一下，定投、ETF 已经支持了，股息自动投资同时 rebalance 也是支持了。每个月的 4.99 可以用信用卡支付，所以不需要在 Fidelity account 里留 cash 还是不错的。tax-loss harvesting 估计是不会支持的，因为这个实现起来复杂得多，需要找 ETF pair。不过 Fidelity 本身有一个 Tax-loss-harvesting 功能，需要一些手动操作，但这个功能不完全适配 basket portfolio

只需要订阅一个 4.99，可以同时支持 Individual、Joint、IRA 和 Business account，非常香了。M1 虽然免费，但最近的一些改动让我放弃 M1 了

在此之前我一直都是用 Google Sheet 实现的，缺点就是数字输错了就亏大发了，4.99 的话资产越多越划算。总体而言 Fidelity 这些小工具加持，体验远强于 Robinhood

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