hypnos
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事情经过：
10月19日中午，我接到一个电话，说是Chase Westfield Branch，问我什么时候去取要cash out check的钱。我立即警觉起来，因为我从来没有去过Chase Westfield Branch，也从来没有cash out过任何check。和电话里面Banker的简单沟通，Banker说有人通过drive through要cash out check；现在确定不是我，那就是fraud，她会让Chase Fraud Team 跟进。没几分钟，收到信息，名下的checking被limited，应该是Fraud Team进行了某些操作。然后立即去了家附近的Chase Branch找到Banker。Banker在验证了ID，Chase Debit，和手机app验证之后，打了内部电话，给我新开了一个Checking，把现在的Checking里面的钱都转到了新的Checking里面。
10月21日，我感觉还是需要去Chase Westfield Branch直接搞清楚情况，特别是我的TD HELOC已经被盗了7.4万之后，更应该了解一下骗子都有我的什么信息。于是不远万里到了Chase Westfield Branch，向Banker询问了犯罪分子企图盗窃账号的经过。如下：
• 10月19日中午，嫌犯开车到了Chase Westfield Branch Drive-Through Lane，出示了一张Wells Fargo $3600的支票（check），要求用我的Checking Account兑现（Cashout）。嫌犯提供了驾照（Driver’s License），并且在取款单后面写上了正确的SSN)，还提供了一张别的银行（非Chase）的银行卡（但是嫌犯没有提供Chase Checking Account Number）。Banker让嫌犯稍等，她去准备钱，而且说等准备好了，会打电话通知。Banker准备好之后，打了我在Chase账号里面留的电话，我就接到了。当然，骗子再也没有回去。PS： 这家银行就在 Westfield警察局隔壁，走路2分钟。
• Chase Banker给我看了嫌犯出示的驾照（Chase留了scanned copy），姓名，生日，地址，驾照号码和我的真正驾照一样，但是发行日期和过期日都是错误的。
• Chase Banker给我说Chase已经将我的账号放进了重点观察名单，确保不会被犯罪分子盗取；同时，帮我把电话号码改成了新的ATT号码。
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还有个问题是我觉得普通人面对各种形式的id theft尤其是flood attack的时候真的一脸懵
复盘到底哪泄露的时候都很难沿着蛛丝马迹查下去 ……
真的就是猜这猜那不知道从哪入手
USbank的话会先给25%
hypnos
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我感觉，是某个贷款公司泄露的····· 之前refinance好几次，用过几个小贷款公司，这种公司特别不严谨的。
这也是为啥他们的假驾照信息不完全准确（Issue date 和 Exp date是错的）的原因，因为他们没有我最近一次驾照的信息，不知道我最后这次哪年换的。
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这种是很难意识到
我上次驾照报名路考的时候因为retest有优惠 就找了两年前的驾校
结果驾校居然还有我全套信息 （地址 permit扫描我们permit就跟正式dl长得差不多 电话 卡号后四位之类的 我也是惊呆了……）
因为2024年11月的我根本不记得在自己安全意识薄弱的2022年给某个什么机构（驾校）留了多少信息…也觉得草台驾校it留两年非常的恐怖…
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有朋友被这个套路取走了钱 然后花了好几个月追回来
这个骗局最近几年开始嚣张了
大家说的有道理。野鸡公司的嫌疑肯定打过大牌的网盘(Dropbox/Box/onedrive/google drive)
突然感觉没有房子隔几年搬家换个州就可破，换个州驾照id肯定就变了 
就是citi估计又要寄信了 
DMV
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LZ你这个应该是信息被泄露全套了，
还好我没钱可以取，就一点点voo卖了也不能立刻提现，阿弥陀佛
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换一次驾照就给一个新号码应该会更安全一些？
这样之前在各个公司留底的驾照扫描件就算泄露出去，诈骗集团也只是拿到一个已经失效的老驾照号。
DMV
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没用吧，这个和身份证号码一样一直换很麻烦的
主要问题还是信用社会没有一个技术上与时俱进而且全面推广的验证手段
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DMV
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哪来的房产多 
更没有heloc了。
刚想说楼主这个
里面heloc是个bug，一般人没那么多现金，股票卖掉的话就有通知了而且不能立刻提现就安全很多
信用卡也有很多风控没那么容易被提现，也比较容易dispute，heloc等于一个能提现的信用卡其实挺吓人的
qstat
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既然这些人是开车去的，警察应该有这些人的车牌号什么的，为什么不能把这些人抓住绳之以法
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